ما هو الفوركس (FX)؟
يشير الفوركس (FX) إلى السوق الإلكتروني العالمي لتداول العملات الدولية والمشتقات المالية للعملات. لا يوجد له موقع مادي مركزي، ومع ذلك فإن سوق الفوركس هو الأكبر والأكثر سيولة في العالم من حيث حجم التداول، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات يوميًا. يتم تنفيذ معظم التداولات من خلال البنوك والوسطاء والمؤسسات المالية.
سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، باستثناء العطلات. سوق الفوركس يظل مفتوحًا في العديد من العطلات التي تكون فيها أسواق الأسهم مغلقة، على الرغم من أن حجم التداول قد يكون أقل.
اسمه، الفوركس، هو دمج لكلمتي "foreign" و"exchange". وغالبًا ما يُختصر إلى "fx".
النقاط الرئيسية
- سوق الفوركس (FX) هو شبكة إلكترونية عالمية لتداول العملات.
- كان تداول العملات الأجنبية مقتصرًا في السابق على الحكومات والمؤسسات المالية، ولكن الآن يمكن للأفراد شراء وبيع العملات مباشرة في سوق الفوركس.
- في سوق الفوركس، ينتج الربح أو الخسارة من الفرق في السعر الذي اشترى وباع فيه المتداول زوج العملات.
- لا يتعامل متداولو العملات بالنقد. عادةً ما يقوم الوسطاء بتمديد مراكزهم في نهاية كل يوم.
فهم الفوركس (FX)
يستخدم متداولو الفوركس تقنيات تحليل مختلفة للعثور على أفضل نقاط الدخول والخروج لصفقاتهم. يوجد الفوركس حتى يمكن تبادل كميات كبيرة من عملة واحدة بقيمة معادلة في عملة أخرى وفقًا لسعر السوق الحالي.
بعض هذه التداولات تحدث لأن المؤسسات المالية أو الشركات أو الأفراد لديهم حاجة تجارية لتبادل عملة بأخرى. على سبيل المثال، قد تقوم شركة أمريكية بتداول الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني من أجل دفع ثمن البضائع التي تم طلبها من اليابان والتي يجب دفعها بالين.
يوجد قدر كبير من تداول الفوركس لتلبية المضاربة على اتجاه قيم العملات. يحقق المتداولون أرباحًا من حركة الأسعار لزوج معين من العملات. pair of currencies.
أزواج الفوركس والأسعار
يتم تداول العملات في أزواج، مثل USD/CAD، EUR/USD، أو USD/JPY. هذه الأزواج تمثل الدولار الأمريكي (USD) مقابل الدولار الكندي (CAD)، واليورو (EUR) مقابل الدولار الأمريكي (USD)، والدولار الأمريكي (USD) مقابل الين الياباني (JPY)، على التوالي.
سيكون هناك أيضًا سعر مرتبط بكل زوج، مثل 1.2569. إذا كان هذا السعر مرتبطًا بزوج USD/CAD، فهذا يعني أنه يكلف 1.2569 دولار كندي لشراء دولار أمريكي واحد. إذا ارتفع السعر إلى 1.3336، فهذا يعني أنه يكلف الآن 1.3336 دولار كندي لشراء دولار أمريكي واحد. لقد زادت قيمة الدولار الأمريكي (وانخفضت قيمة الدولار الكندي) لأنه الآن يكلف المزيد من الدولارات الكندية لشراء دولار أمريكي واحد.
عقود الفوركس
في سوق الفوركس، يتم تداول العملات في وحدات تُسمى وحدات صغيرة، وحدات مصغرة، ووحدات قياسية. الوحدة الصغيرة تعادل 1,000 وحدة من العملة المعنية، والوحدة المصغرة تعادل 10,000 وحدة، والوحدة القياسية تعادل 100,000 وحدة.
من الواضح أن هذا يتعلق بتبادل الأموال على نطاق أوسع من الذهاب إلى البنك لتبديل 500 دولار لأخذها في رحلة. عند التداول في سوق الفوركس الإلكتروني، تتم الصفقات في كتل من العملة، ويمكن تداولها بأي حجم مرغوب فيه، ضمن الحدود المسموح بها من قبل رصيد حساب التداول الفردي. على سبيل المثال، يمكنك تداول سبعة عقود ميكرو (7,000) أو ثلاثة عقود ميني (30,000)، أو 75 عقدًا قياسيًا (7,500,000).
ما هو حجم سوق الفوركس؟
سوق الفوركس فريد من نوعه لعدة أسباب، وأهمها حجمه. حجم التداول عادة ما يكون كبيرًا جدًا. يتداول سوق الفوركس بأكثر من 5 تريليون دولار يوميًا مقارنة بـ 200 مليار دولار لسوق الأسهم.
أكبر أسواق الصرف الأجنبي تقع في المراكز المالية العالمية الكبرى بما في ذلك لندن، نيويورك، سنغافورة، طوكيو، فرانكفورت، هونغ كونغ، وسيدني.
كيفية تداول الفوركس
سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، في المراكز المالية الرئيسية حول العالم. هذا يعني أنه يمكنك شراء أو بيع العملات في أي ساعة تقريبًا.
في الماضي، كان تداول الفوركس مقتصرًا بشكل كبير على الحكومات والشركات الكبيرة وصناديق التحوط. الآن، يمكن لأي شخص التداول في الفوركس. العديد من شركات الاستثمار والبنوك والوسطاء الأفراد يسمحون للأفراد بفتح حسابات وتداول العملات.
عند التداول في سوق الفوركس، تقوم بشراء أو بيع عملة بلد معين بالنسبة إلى عملة أخرى. ولكن لا يوجد تبادل فعلي للأموال من طرف إلى آخر كما يحدث في كشك الصرافة.
في عالم الأسواق الإلكترونية، عادةً ما يتخذ المتداولون موقفًا في عملة معينة على أمل أن يكون هناك بعض الحركة الصعودية والقوة في العملة التي يشترونها (أو الضعف إذا كانوا يبيعون) حتى يتمكنوا من تحقيق الربح.
يتم تداول العملة دائمًا بالنسبة إلى عملة أخرى. إذا قمت ببيع عملة، فأنت تشتري أخرى، وإذا قمت بشراء عملة، فأنت تبيع أخرى. يتم تحقيق الربح من الفرق بين أسعار معاملاتك.
المعاملات الفورية
صفقة في السوق الفوري تعني التسليم الفوري، والذي يُعرّف بأنه يومان عمل لمعظم أزواج العملات. الاستثناء الرئيسي هو شراء أو بيع USD/CAD، والذي يتم تسويته في يوم عمل واحد.
يستثني يوم العمل أيام السبت والأحد والعطلات الرسمية في أي من عملتي الزوج المتداول. خلال مواسم عيد الميلاد وعيد الفصح، قد تستغرق بعض الصفقات الفورية ما يصل إلى ستة أيام للتسوية. يتم تبادل الأموال في تاريخ التسوية، وليس في تاريخ المعاملة.
الدولار الأمريكي هو العملة الأكثر تداولاً. اليورو هو العملة المقابلة الأكثر تداولاً، يليه الين الياباني، الجنيه البريطاني، والرنمينبي الصيني.
تتحرك الأسواق بفعل مزيج من المضاربة، والقوة والنمو الاقتصادي، وفروق معدلات الفائدة.
تدوير الفوركس
عادةً لا يرغب المتداولون الأفراد في استلام العملات التي يشترونها. إنهم مهتمون فقط بتحقيق الربح من الفرق بين أسعار معاملاتهم. لهذا السبب، يقوم معظم الوسطاء الأفراد تلقائيًا "بترحيل" مراكزهم في العملات في الساعة 5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة كل يوم.
يقوم الوسيط بشكل أساسي بإعادة تعيين المراكز وتقديم إما ائتمان أو خصم لفارق سعر الفائدة بين العملتين في الأزواج المحتفظ بها. تستمر الصفقة ولا يحتاج المتداول إلى تسليم أو تسوية المعاملة.
عندما يتم إغلاق الصفقة، يدرك المتداول ربحًا أو خسارة بناءً على سعر الصفقة الأصلي والسعر الذي أُغلقت عنده الصفقة. يمكن أن تضيف الاعتمادات أو الخصومات الناتجة عن التمديد إلى هذا الربح أو تقلل منه.
نظرًا لأن سوق الفوركس مغلق يومي السبت والأحد، يتم تطبيق الفائدة المدينة أو الدائنة لهذه الأيام يوم الأربعاء. لذلك، الاحتفاظ بمركز مفتوح في الساعة 5 مساءً يوم الأربعاء سيؤدي إلى الحصول على فائدة ثلاثية أو خصم ثلاثي عن المبلغ المعتاد.
صفقات الفوركس الآجلة
أي معاملة فوركس تُسوى في تاريخ لاحق لتاريخ التسوية الفورية تُعتبر عقدًا آجلًا. يتم حساب السعر عن طريق تعديل سعر الصرف الفوري ليأخذ في الاعتبار الفرق في معدلات الفائدة بين العملتين. يُطلق على مقدار التعديل "النقاط الآجلة".
تعكس النقاط الآجلة فقط الفرق في معدلات الفائدة بين سوقين. إنها ليست توقعًا لكيفية تداول السوق الفوري في تاريخ مستقبلي.
العقد الآجل هو عقد مُصمم خصيصًا. يمكن أن يكون لأي مبلغ من المال ويمكن تسويته في أي تاريخ لا يكون عطلة نهاية الأسبوع أو عطلة رسمية. كما هو الحال في المعاملة الفورية، يتم تبادل الأموال في تاريخ التسوية.
عقود الفوركس الآجلة
عقد الفوركس أو عقود العملات الآجلة هو اتفاق بين طرفين لتسليم كمية محددة من العملة في تاريخ محدد في المستقبل، يُعرف بتاريخ الانتهاء. يتم تداول عقود الآجلة في البورصة لقيم محددة من العملة ومع تواريخ انتهاء محددة.
على عكس العقد الآجل، فإن شروط عقد العقود الآجلة غير قابلة للتفاوض. يتم تحقيق الربح من خلال الفرق بين الأسعار التي تم شراء وبيع العقد بها.
معظم المضاربين لا يحتفظون بعقود العقود الآجلة حتى تاريخ انتهاء الصلاحية، حيث يتطلب ذلك منهم تسليم أو تسوية العملة التي يمثلها العقد. بدلاً من ذلك، يقوم المضاربون بشراء وبيع العقود قبل انتهاء الصلاحية، مما يتيح لهم تحقيق أرباحهم أو خسائرهم من خلال هذه المعاملات.
كيف يختلف سوق الفوركس عن الأسواق الأخرى؟
هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين طريقة عمل سوق الفوركس والأسواق الأخرى مثل سوق الأسهم الأمريكية.
قواعد أقل
هذا يعني أن المستثمرين لا يخضعون لمعايير أو لوائح صارمة كما هو الحال في أسواق الأسهم أو العقود الآجلة أو الخيارات. لا توجد غرف مقاصة ولا هيئات مركزية تشرف على سوق الفوركس بالكامل. يمكنك البيع على المكشوف في أي وقت لأنك في الفوركس لا تقوم فعليًا بالبيع على المكشوف؛ إذا بعت عملة واحدة فأنت تشتري أخرى.
الرسوم والعمولات
نظرًا لأن السوق غير منظم، فإن الرسوم والعمولات تختلف بشكل كبير بين الوسطاء. يحقق معظم وسطاء الفوركس أرباحهم عن طريق زيادة الفارق السعري على أزواج العملات. بينما يحقق آخرون أرباحهم عن طريق فرض عمولة، والتي تتغير بناءً على كمية العملة المتداولة. بعض الوسطاء يستخدمون كلا الطريقتين.
وصول كامل
لا يوجد حد زمني محدد لمتى يمكنك التداول أو لا يمكنك ذلك. نظرًا لأن السوق مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم، يمكنك التداول في أي وقت من اليوم. الاستثناء هو عطلات نهاية الأسبوع، أو عندما لا يكون هناك مركز مالي عالمي مفتوح بسبب عطلة.
الرافعة المالية
يسمح سوق الفوركس باستخدام الرافعة المالية حتى 1:50 في الولايات المتحدة، وحتى أعلى في بعض أجزاء العالم. هذا يعني أن المتداول يمكنه فتح حساب بمبلغ 1,000 دولار وشراء أو بيع ما يصل إلى 50,000 دولار من العملات. الرافعة المالية سلاح ذو حدين؛ فهي تضخم الأرباح والخسائر على حد سواء.
مثال على معاملات الفوركس
افترض أن متداولًا يعتقد أن اليورو سيزداد قيمته مقابل الدولار الأمريكي. طريقة أخرى للتفكير في ذلك هي أن الدولار الأمريكي سينخفض بالنسبة لليورو.
يقوم المتداول بشراء زوج العملات EUR/USD عند سعر 1.2500 ويشتري ما قيمته 5,000 دولار من العملة. في وقت لاحق من ذلك اليوم، ارتفع السعر إلى 1.2550. يكون المتداول قد حقق ربحًا قدره 25 دولارًا (5000 مضروبة في 0.0050). إذا انخفض السعر إلى 1.2430، سيكون المتداول خاسرًا بمقدار 35 دولارًا (5000 مضروبة في 0.0070).
حول التجديد
تتحرك أسعار العملات باستمرار، لذا قد يقرر المتداول الاحتفاظ بالمركز طوال الليل. سيقوم الوسيط بترحيل المركز، مما يؤدي إلى الحصول على رصيد أو خصم بناءً على الفرق في معدلات الفائدة بين منطقة اليورو والولايات المتحدة.
إذا كان لدى منطقة اليورو معدل فائدة بنسبة 4% ولدى الولايات المتحدة معدل فائدة بنسبة 3%، فإن المتداول يمتلك العملة ذات معدل الفائدة الأعلى في هذا المثال. لذلك، عند التمديد، يجب أن يتلقى المتداول رصيدًا صغيرًا. إذا كان معدل الفائدة لليورو أقل من معدل الفائدة للدولار الأمريكي، فسيتم خصم المتداول عند التمديد.
يمكن أن يؤثر التمديد على قرار التداول، خاصة إذا كان يمكن الاحتفاظ بالتداول لفترة طويلة. يمكن أن تؤدي الفروقات الكبيرة في معدلات الفائدة إلى تحقيق أرصدة أو خصومات كبيرة كل يوم، مما يمكن أن يعزز بشكل كبير الأرباح أو يقلل منها (أو يزيد أو يقلل الخسائر) في التداول.
معظم الوسطاء يوفرون الرافعة المالية. العديد من الوسطاء في الولايات المتحدة يقدمون رافعة مالية تصل إلى 1:50. لنفترض أن المتداول لدينا يستخدم رافعة مالية بنسبة 1:10 في هذه الصفقة. إذا كان يستخدم رافعة مالية بنسبة 10:1، فإن المتداول ليس مطالبًا بوجود 5,000 دولار في الحساب، حتى عند تداول ما قيمته 5,000 دولار من العملة. فقط 500 دولار مطلوبة.
في هذا المثال، يمكن تحقيق ربح قدره 25 دولارًا بسرعة كبيرة نظرًا لأن المتداول يحتاج فقط إلى 500 دولار أو 250 دولارًا من رأس المال التجاري (أو حتى أقل عند استخدام المزيد من الرافعة المالية). هذا يوضح قوة الرافعة المالية. الجانب الآخر هو أن المتداول يمكن أن يخسر رأس المال بنفس السرعة.
هل تداول الفوركس مناسب للمبتدئين؟
يمكن أن يكون تداول الفوركس محفوفًا بالمخاطر ومعقدًا، حيث يتطلب اتخاذ قرارات سريعة بسبب التغير السريع في أسعار الصرف. من المحتمل أنه لا يناسب المتداولين المبتدئين؛ ومع ذلك، يمكن للمتداولين قضاء الوقت في تعلم تداول الفوركس من خلال التداول التجريبي أو باستخدام مستويات منخفضة من رأس المال.
كم تحتاج لبدء تداول الفوركس؟
يمكنك البدء في تداول الفوركس بمبلغ حوالي 100 دولار. سيكون هذا كافيًا للبدء في شراء وبيع العملات. كما أنه مستوى جيد للمبتدئين لأنه ليس مبلغًا كبيرًا من رأس المال يمكن خسارته.
ما هي مخاطر تداول الفوركس؟
هناك العديد من المخاطر في تداول الفوركس. أسعار الصرف متقلبة للغاية وتتغير بشكل متكرر، مما قد يؤثر بسرعة على الصفقة. هناك أيضًا كمية كبيرة من الرافعة المالية في الفوركس، مما يعني أن التحركات الصغيرة يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، هناك مخاطر المعاملات، ومخاطر أسعار الفائدة، والمخاطر العالمية أو مخاطر الدولة.
الخلاصة
الفوركس هو تبادل العملات الأجنبية، ويشير إلى التداول العالمي للعملات والمشتقات المالية المرتبطة بها. يُعتبر أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتضمن شراء وبيع العملات في أزواج، للاستفادة من تغيرات الأسعار.