ما هو بونزيمونيوم؟
بونزيمونيوم هو انتشار لعمليات الاحتيال المعروفة باسم مخططات بونزي. المصطلح هو دمج لكلمتي "بونزي" — نسبة إلى تشارلز بونزي، الذي اشتهر بهذا النوع من الاحتيال — و"فوضى". يُشار إليه أحيانًا باسم هوس بونزي.
بعد الكشف عن مخطط بونزي بمليارات الدولارات الذي ارتكبه بيرنارد مادوف في عام 2008، تم الكشف عن العديد من مخططات بونزي الجديدة ولكن على نطاق أصغر. يشير مصطلح "بونزيمونيوم" إلى الزيادة في عدد الأشخاص الذين يخضعون للتحقيق من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) للاشتباه في ارتكابهم للاحتيال الاستثماري المماثل.
النقاط الرئيسية:
- بونزيمونيوم هو مصطلح عام يشير إلى انتشار مجموعة من مخططات بونزي، سواء كانت حقيقية أو متصورة.
- يشير مصطلح "Ponzimonium" إلى معدل النمو الهائل في عدد الأشخاص الذين يخضعون للتحقيق من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وغيرها من الجهات التنظيمية بسبب سلوكيات احتيالية مشابهة.
- على سبيل المثال، بعد الكشف عن مخطط بونزي بمليارات الدولارات الذي قام به برنارد مادوف في عام 2008، تم الكشف عن العديد من مخططي بونزي الجدد ولكن على نطاق أصغر.
فهم ظاهرة بونزيمونيوم
تتضمن مخطط بونزي دفع الأموال للمستثمرين السابقين من أموال المستثمرين الجدد. لا يدرك المستثمرون السابقون في مخطط بونزي أي شيء إذا تم دفع الأموال لهم. يمكن أن يستمر المخطط لسنوات طالما أن الأسواق ترتفع ولا يكتشف أحد الاحتيال. يقوم المستثمرون الجدد، الذين يجذبهم العائد المرتفع، بإعطاء الأموال للمحتال لـ"الاستثمار".
يتم توجيه هذه الأموال الجديدة ببساطة إلى المستثمرين الحاليين، الذين يشعرون بالرضا عن "عوائدهم" على الاستثمار. تتوقف الموسيقى عندما لا يستطيع مخطط بونزي جمع ما يكفي من المال من المستثمرين الجدد لدفع المستحقات للمستثمرين القدامى، أو عندما يقوم شخص ما بكشف الحقيقة.
المخطط الأصلي، الذي ابتكره المهاجر الإيطالي تشارلز بونزي، قام بتشغيل مخططه لمدة عام أو نحو ذلك في منطقة بوسطن حتى نشرت صحيفة محلية قصة عن عوائد استثماراته المشكوك فيها في عام 1920. بحلول ذلك الوقت، كان قد احتال على الأقل 20 مليون دولار، وهو مبلغ ضخم في ذلك الوقت. كانت عقوبة بونزي هي السجن الفيدرالي بسبب إدانته بالاحتيال عبر البريد.
كلمة "pandemonium"، التي تعني المكان المركزي أو عاصمة الجحيم، تأتي من عمل جون ميلتون الفردوس المفقود. تعريف قاموس كامبريدج هو "وضع يكون فيه الكثير من الضوضاء والارتباك بسبب أن الناس متحمسون أو غاضبون أو خائفون."
النمو في مخططات بونزي
أفادت السلطات الفيدرالية والولائية والمحلية بزيادة هائلة في البلاغات والنشاطات الإجرامية منذ أن بدأت الكارثة الاقتصادية في عام 2008 مع تصرفات برنارد مادوف.
وفقًا لبارت شيلتون، المفوض في لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ومؤلف كتاب "Ponzimonium: How Scam Artists are Ripping Off America"، فإن موظفي CFTC في أي وقت "يحققون مع ما بين 750 و1000 فرد أو كيان بسبب انتهاكات مختلفة للقانون. كما حدثت زيادات في البلاغات وحالات الاحتيال في هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، وفي مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، وفي الولايات، ومختلف المناطق المحلية حول العالم.
مثال على نظام بونزي.
تسبب بيرني مادوف في حالة من الفوضى المالية بعد أن تم الكشف عن احتياله الاستثماري الذي استمر لسنوات عديدة خلال الأزمة المالية لعام 2008. التعريف القاموسي هو وصف دقيق لما حدث في قضية مادوف وقضايا المحتالين الآخرين في مخططات بونزي.
في أعقاب اعتقال مادوف، بذلت لجنة الأوراق المالية والبورصات وغيرها من المحققين الفيدراليين جهودهم الكاملة للعثور على وإغلاق مخططات بونزي غير القانونية التي كانت مسؤولة عن خسائر بمليارات الدولارات للمستثمرين. بعد الخسائر الكبيرة التي تكبدها مستثمرو برنارد مادوف، أصبح المستثمرون الأفراد في جميع أنحاء العالم أكثر وعيًا بعلامات مخططات بونزي والهرم المحتملة، مما أدى إلى ظهور هوس بونزي.
بأثر رجعي، كان ينبغي توقع الحالة الشبيهة بالهوس التي أعقبت فضيحة مادوف، حيث إنها عنصر معتاد في دورة الازدهار والانهيار في السوق. يعود مفهوم "الهوس" إلى أول فقاعة مضاربة مسجلة: على سبيل المثال، هوس التوليب في القرن السابع عشر. خلال العصر الذهبي الهولندي، وصلت أسعار العقود لزهور التوليب الجديدة والعصرية إلى مستويات لا يمكن تصورها قبل أن تنهار عندما عاد الناس إلى رشدهم. منذ هذا الهوس الأول، غالبًا ما تم تصنيف الفقاعات اللاحقة أو تحديدها بسلوك الجماهير الهوسي.
لا يزال كتاب الصحفي الاسكتلندي تشارلز ماكاي مذكرات الأوهام الشعبية الاستثنائية وجنون الحشود، الذي نُشر لأول مرة في عام 1841، يُعتبر أحد الأعمال المبكرة في علم نفس الحشود.