ما هو نموذج ADV-E؟
يشير مصطلح Form ADV-E إلى النموذج الإلكتروني الذي يستخدمه مستشارو الاستثمار من أجل التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) والسلطات في ولاياتهم الأصلية. يتطلب هذا النموذج من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
تمت الموافقة على النسخة الإلكترونية من نموذج ADV، نموذج ADV-E، للاستخدام من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في عام 2009. الهدف النهائي من النموذج هو ضمان التعامل السليم مع أصول العملاء. يحتوي على معلومات حول المحترف وحالة الممارسة بالإضافة إلى قائمة بالأوراق المالية والممتلكات الخاصة بالعملاء.
النقاط الرئيسية
- يُعتبر نموذج ADV-E إيداعًا إلزاميًا من قبل أمناء الأصول المالية نيابةً عن العملاء، ويوفر معلومات حول الأمين والأصول المحتفظ بها.
- النموذج ADV-E هو النموذج ADV الإلكتروني.
- النموذج مطلوب من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ويتم إدارته عبر الإنترنت بواسطة نظام FINRA's IARD.
فهم نموذج ADV-E
يُطلب من المهنيين الماليين تقديم تقارير دورية إلى الجهات التنظيمية والسلطات حول شركاتهم وموظفيهم وممتلكاتهم. تضمن هذه النماذج أن المستشارين والأفراد الآخرين يلتزمون باللوائح ويتصرفون بما يخدم مصالح عملائهم. واحدة من النماذج التي يجب على مستشاري الاستثمار تقديمها هي النموذج ADV-E، وهو نسخة إلكترونية من النموذج ADV الذي تم إنشاؤه في عام 2009 من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بموجب قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940.
يمكن الوصول إلى النموذج من خلال مستودع تسجيل المستشارين الاستثماريين (IARD). يعد IARD نظامًا إلكترونيًا يستخدمه المستشارون لتسجيل أنفسهم لدى السلطات المختصة. يُطلب من المحترفين تقديم صفحة غلاف مع شهادة محاسبية. الأخيرة هي تقرير يتم إعداده بواسطة محاسب مستقل يقوم بإجراء تفتيش مفاجئ على الأوراق المالية الموجودة بحوزة المقدم للتحقق من الدقة والامتثال. هذه المعلومات مهمة لجميع المستثمرين - سواء الجدد أو القدامى - ويمكن استخدامها لأغراض البحث تمامًا كما تفعل لأي قرار مالي مهم، مثل شراء منزل جديد أو سيارة.
يتكون نموذج ADV من جزئين. الجزء الأول (الجزء 1A للمستشارين المسجلين لدى SEC، أو الجزء 1B للمستشارين المسجلين لدى الدولة) يطلب معلومات حول أعمال مستشار الاستثمار، الملكية، العملاء، الموظفين، ممارسات العمل، العلاقات، وأي أحداث تأديبية للشركة أو موظفيها. يتم تنظيم هذا القسم بصيغة اختيار من متعدد وملء الفراغات. تقوم SEC بمراجعة المعلومات من هذا الجزء من النموذج لمعالجة التسجيلات وإدارة برامجها التنظيمية والفحصية.
اعتبارًا من عام 2011، يتطلب الجزء الثاني من النموذج من مستشاري الاستثمار إعداد كتيبات سردية. يُشار إلى الجزء 2A باسم "الكتيب"، وإذا كان ذلك مناسبًا، يُشار إلى الجزء 2B باسم "ملحق الكتيب". يجب أن تكون هذه الكتيبات مكتوبة بلغة إنجليزية بسيطة وتتضمن معلومات مثل أنواع خدمات الاستشارات المقدمة، جدول الرسوم الخاص بالمستشار، المعلومات التأديبية، تضارب المصالح، والخلفية التعليمية والعملية للإدارة والموظفين الرئيسيين في الاستشارات. يُعتبر الكتيب هو الوثيقة الأساسية للإفصاح التي يقدمها مستشارو الاستثمار لعملائهم.
يمكن للمستثمرين والأطراف الأخرى المهتمة الاطلاع على نسخ مكتملة من نموذج ADV-E للمستشار على موقع الإفصاح العام لمستشاري الاستثمار website.
اعتبارات خاصة
المستشارون الاستثماريون مطالبون بتقديم ملخص سنوي للعملاء عن التغييرات الجوهرية في الكتيب، وتقديم كتيب محدث بالكامل أو عرض تقديم الكتيب المحدث للعميل.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على مستشار الاستثمار تقديم ملحق كتيب للعملاء يحتوي على معلومات حول الموظفين المحددين الذين يعملون نيابة عن مستشار الاستثمار. هؤلاء هم الأفراد الذين يقدمون بالفعل النصائح الاستثمارية للعميل.
متى يجب تقديم نموذج ADV؟
يجب تقديم نموذج ADV في موعد لا يتجاوز 90 يومًا بعد نهاية السنة المالية للمستشار.
من المسؤول عن تقديم نموذج ADV-E؟
المستشارون الاستثماريون الذين يحتفظون بأصول أو أوراق مالية مالية للعملاء ملزمون بتقديم نموذج ADV-E، الذي يضمن التزام المستشارين باللوائح.
ما هو التغيير الجوهري لنموذج ADV؟
يجب تقديم التغييرات المادية في النموذج ADV الجزء 2A وتشمل تغييرات في الموظفين الاستشاريين، وتغييرات تنظيمية، وتحديثات لخدمات الشركة وترتيبات الرسوم.
الخلاصة
نموذج ADV-E هو نموذج إلكتروني يجب على مستشاري الاستثمارات إكماله للتسجيل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) والسلطات في ولاياتهم الأصلية. يمكن الوصول إلى النموذج من خلال مستودع تسجيل مستشاري الاستثمارات (IARD). يجب على الأوصياء على الأصول المالية إكمال نموذج ADV-E نيابة عن العملاء لتقديم معلومات حول الوصي والأصول المحتفظ بها. يضمن النموذج أن يلتزم مستشارو الاستثمارات باللوائح ويعملون بما يخدم مصالح عملائهم.