ما هي صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة من فانجارد؟
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من Vanguard هي فئة من الصناديق التي تقدمها Vanguard. تجمع صناديق الاستثمار المتداولة بين التنويع الذي توفره صناديق الاستثمار المشتركة مع الحد الأدنى الأدنى المطلوب للاستثمار. كما تقدم Vanguard تسعيرًا في الوقت الحقيقي. يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة بنفس الطريقة التي يتم بها تداول الأسهم الفردية.
النقاط الرئيسية
- صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من Vanguard هي فئة من الصناديق التي تقدمها شركة Vanguard.
- تغطي المؤشرات الأساسية لشركة Vanguard كلاً من القطاعات الفردية، مثل المواد والطاقة، بالإضافة إلى المؤشرات المحلية والدولية.
- يمكن أن تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على آلاف الأسهم أو السندات في صندوق واحد، مما يوفر مرونة أكبر للمحافظ الاستثمارية.
- يتم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) الخاصة بـ Vanguard بواسطة محترفين في إدارة المحافظ وهي خالية من العمولات.
فهم صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة من Vanguard
يوجد حاليًا أكثر من 50 صندوق متداول في البورصة من Vanguard، والتي يتم تداولها مثل أي أسهم أخرى في البورصات الأمريكية، مثل بورصة نيويورك (NYSE) أو ناسداك. تغطي مؤشراتهم الأساسية قطاعات فردية مثل المواد والطاقة، بالإضافة إلى المؤشرات المحلية والدولية.
كانت صناديق الاستثمار المتداولة من Vanguard تُعرف سابقًا باسم إيصالات مشاركة المؤشر من Vanguard (VIPERS). في شكلها الحالي، تهدف صناديق الاستثمار المتداولة من Vanguard إلى تتبع مؤشرات الأساس الخاصة بها بأكبر قدر ممكن من الدقة وتوفر مرونة التداول خلال اليوم.
من خلال تطوير هذه الفئة من الصناديق منخفضة التكلفة، سعت فانجارد إلى جلب قيادتها الطويلة الأمد في سوق الإدارة السلبية إلى مجال صناديق الاستثمار المتداولة (ETF).
يمكن أن تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على آلاف الأسهم أو السندات في صندوق واحد، مما يوفر مزيدًا من المرونة للمحافظ. فهي تشمل جميع فوائد صندوق المؤشرات ولكنها توفر مزيدًا من التحكم للمستثمر الفردي.
أنواع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة من Vanguard
صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم الأمريكية (ETFs)
تقدم شركة Vanguard مجموعة من منتجات الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تركز على الأسهم الأمريكية. يمكن تقسيم هذه الصناديق المتداولة في البورصة إلى حجم الشركات التي تستهدفها: الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة، أو المتوسطة، أو الصغيرة. كما يمكن تقسيم هذه الصناديق بناءً على أداء الشركات التي تستثمر فيها. تستثمر صناديق النمو في الأسهم ذات معدلات النمو فوق المتوسط. تستثمر صناديق القيمة في الشركات ذات التقييمات الأقل من المتوسط. وأخيرًا، تستثمر صناديق المزيج في مزيج من صناديق النمو والقيمة.
على سبيل المثال، يستثمر Vanguard Dividend Appreciation ETF في الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة. يتكون هذا الصندوق من مزيج من الأسهم ذات القيمة والنمو. لديه نسبة مصاريف تبلغ 0.06% اعتبارًا من 24 مايو 2024، وعائد توزيعات أرباح بنسبة 1.74% اعتبارًا من 31 أكتوبر 2024.
صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم الدولية
تقدم فانجارد ثلاثة أنواع من صناديق الاستثمار المتداولة الدولية: العالمية، والدولية، والأسواق الناشئة. تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم العالمية في الأسهم من جميع أنحاء العالم، بما في ذلك الولايات المتحدة. تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم الدولية في الأسهم من جميع أنحاء العالم، باستثناء الولايات المتحدة. تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة فقط في الأسهم من الدول النامية.
على سبيل المثال، يستثمر Vanguard International High Dividend Yield ETF في السوق الدولية. نسبة المصاريف الخاصة به هي 0.22% اعتبارًا من 27 فبراير 2024، وعائد توزيعات الأرباح هو 4.59% اعتبارًا من 31 أكتوبر 2024.
صناديق الاستثمار المتداولة في القطاعات من Vanguard
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في القطاعات من Vanguard صناديق استثمار متداولة تعتمد على الأسهم وتستثمر في مؤشرات تتبع قطاعات محددة من الاقتصاد. تشمل بعض هذه القطاعات الاتصالات والطاقة والمواد وتكنولوجيا المعلومات (IT) والرعاية الصحية. تتمثل ميزة اختيار صندوق استثمار متداول قائم على القطاع في أن المستثمرين يمكنهم استهداف جزء معين من السوق دون المخاطرة والبحث المتعلقين باختيار شركات فردية للاستثمار فيها.
على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن قطاع الأعمال المصرفية ككل سيؤدي بشكل جيد في الأشهر القادمة، قد ترغب في الاستثمار في Vanguard Financials ETF. يحتوي على نسبة مصاريف تبلغ 0.10% اعتبارًا من 22 ديسمبر 2023، وعائد توزيعات أرباح بنسبة 1.68% اعتبارًا من 31 أكتوبر 2024.
صناديق الاستثمار المتداولة في السندات الأميركية
للمستثمرين الذين يرغبون في تخصيص أصولهم الاستثمارية لمزيج مناسب للعمر من الأسهم والسندات، تقدم Vanguard خمسة عشر صندوقًا متداولًا في البورصة (ETFs) تركز على السندات الأمريكية. يمكن تقسيمها إلى أربع فئات رئيسية: السندات الحكومية، السندات ذات الدرجة الاستثمارية للشركات، مزيج من هذين النوعين (الحكومية والشركات)، والسندات المعفاة من الضرائب.
تميل السندات الحكومية إلى دفع عوائد أرباح منخفضة نسبيًا مقارنة بالسندات الشركات. ومع ذلك، فإنها تتمتع أيضًا بمخاطر أقل بكثير من التخلف عن السداد. بينما تدفع السندات الشركات معدلات فائدة مرتفعة نسبيًا، فإنها أيضًا تحمل مخاطر أعلى من التخلف عن السداد مقارنة بالسندات الحكومية. أخيرًا، تعتبر فئة سندات ETF المعفاة من الضرائب من Vanguard مثالية للمستثمرين الذين يحتفظون باستثماراتهم في حسابات وساطة خاضعة للضريبة ويقعون في فئات الضرائب المرتفعة نسبيًا.
الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) مقابل الأسهم مقابل صناديق الاستثمار المشتركة
امتلاك صندوق تداول في البورصة (ETF) يشبه امتلاك صندوق استثماري مشترك؛ حيث تقدم الأسهم أو السندات الفردية نفس التنويع المدمج والتكاليف المنخفضة. كما أن هذه الصناديق قابلة للتداول، مثل الأسهم الفردية.
بالمقارنة مع الأسهم والسندات، فإن صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) تقدم مخاطر أقل وصيانة مستمرة أقل. مزيج فانجارد من الأسهم أو السندات المختارة مسبقًا يعني أنه إذا كان أداء سهم أو سند واحد في الصندوق ضعيفًا، فمن المحتمل أن يكون أداء الآخرين جيدًا. كما يمكن للمستثمرين ترك اختيار الأوراق المالية لمديري الصناديق المحترفين.
تُعتبر كل من صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) أقل خطورة من الاستثمار في الأسهم والسندات الفردية، وتوفر مجموعة واسعة من الخيارات لتلبية أهداف الاستثمار المحددة. ومع ذلك، بالمقارنة مع صناديق الاستثمار المشتركة التقليدية، تتميز صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) ببعض الخصائص الفريدة التي قد تجعلها جذابة لبعض المستثمرين. على سبيل المثال، تُدار صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بـ Vanguard من قبل محترفين في إدارة المحافظ الاستثمارية وهي خالية من العمولات.
بالإضافة إلى ذلك، تتطلب صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) حدًا أدنى أصغر للاستثمار للبدء. كما أنها تقدم تسعيرًا في الوقت الحقيقي خلال اليوم، مما يتيح تقييم التغيرات دقيقة بدقيقة عند شرائها وبيعها، بينما يتم تسعير صناديق الاستثمار المشتركة فقط عند إغلاق يوم التداول.
ما هو فانجارد؟
تُعد شركة Vanguard واحدة من أكبر شركات إدارة الاستثمارات والاستشارات، حيث تقدم مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية منخفضة التكلفة، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
ما هي المجالات التي تغطيها مؤشرات Vanguard؟
تغطي المؤشرات الأساسية لشركة Vanguard كلا من القطاعات الفردية، مثل المواد والطاقة، بالإضافة إلى المؤشرات المحلية والدولية.
من يدير صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) لشركة Vanguard؟
تُدار صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) الخاصة بـ Vanguard من قبل محترفين في إدارة المحافظ. وهي خالية من العمولات.
الخلاصة
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من فانجارد هي فئة من الصناديق التي تقدمها شركة فانجارد. تجمع صناديق الاستثمار المتداولة بين التنويع الذي توفره صناديق الاستثمار المشتركة مع الحد الأدنى الأدنى المطلوب للاستثمار.