ما هو مستند الإفصاح عن الامتياز (FDD)؟
وثيقة الإفصاح عن الامتياز (FDD) هي وثيقة إفصاح قانونية يجب تقديمها للأفراد المهتمين بشراء امتياز في الولايات المتحدة كجزء من عملية العناية الواجبة قبل البيع. تحتوي الوثيقة على معلومات أساسية للمستثمرين المحتملين في الامتياز الذين على وشك القيام باستثمار كبير.
كان يُعرف FDD سابقًا باسم النشرة الموحدة لعرض الامتياز (UFOC) قبل أن يتم تعديله من قبل لجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، وهي وكالة حماية المستهلك في البلاد، في يوليو 2007. كان على مانحي الامتياز الامتثال للتعديلات بحلول يوليو 2008. كما تم الإشارة إلى FDD بوصفه وثيقة الإفصاح الموحدة للامتياز.
النقاط الرئيسية
- يوفر مستند الإفصاح عن الامتياز (FDD) صورة واضحة عن كيفية إدارة العلاقة التجارية بين صاحب الامتياز والمانح.
- يمكن أن تكون الامتيازات التجارية مختلفة جدًا في الدعم الذي تقدمه مقابل رسوم الترخيص.
- يُعتبر مستند الإفصاح المالي (FDD) مصدرًا حيويًا للمعلومات عند تقييم ما إذا كنت ترغب في أن تصبح صاحب امتياز، وقد جعلت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) هذا المستند مطلبًا قانونيًا.
فهم وثيقة الإفصاح عن الامتياز (FDD)
توضح وثيقة الإفصاح المالي الشامل (FDD) معلومات شاملة حول أدوار كلا الطرفين المشاركين في الامتياز—المانح والممنوح—وهي مصممة لتمكين الممنوح المحتمل من اتخاذ قرار صادق ومستنير بشأن استثماره في العمل. يوضح المستند كيفية عمل الاستثمار في الواقع للممنوح المحتمل، وهو أمر حاسم لأن الامتياز هو نوع مختلف من الاستثمار/الأعمال.
الامتياز هو ترخيص يحصل عليه طرف (الفرانشايزي) للسماح له بالوصول إلى المعرفة والعمليات والعلامات التجارية الخاصة بأعمال تجارية (الفرانشايزر). هذا يمنح الفرانشايزي القدرة على بيع منتج أو تقديم خدمة تحت اسم العمل التجاري. في مقابل الحصول على الامتياز، يدفع الفرانشايزي عادةً للفرانشايزر رسوم بدء أولية ورسوم ترخيص سنوية.
قد يساعد مانح الامتياز صاحب الامتياز في العثور على موقع، ويقدم التدريب والنصائح حول الإدارة أو التسويق أو شؤون الموظفين. ولا تنتهي العلاقة بالضرورة بعد بدء التشغيل الأولي. قد يقدم مانح الامتياز أيضًا الدعم من خلال النشرات الإخبارية، أو رقم هاتف مجاني، أو موقع ويب، أو ورش عمل أو ندوات مجدولة. نظرًا لأن الامتيازات يمكن أن تكون متنوعة جدًا في نهجها، فإن دور وثيقة الإفصاح عن الامتياز (FDD) هو توضيح ما سيتم تقديمه وما لن يتم تقديمه لصاحب الامتياز وكيف ستعمل العلاقة في المستقبل.
من الجدير بالذكر أنه على الرغم من أن شراء امتياز قد يأتي مع التدريب والدعم وقوة العلامة التجارية، إلا أنه مثل أي استثمار آخر—لا يوجد ضمان للنجاح. يجب على أي شخص يفكر في فتح امتياز أن يزن بعناية الإيجابيات والسلبيات قبل القيام بذلك. يُعتبر FDD مصدرًا حيويًا للمعلومات في عملية التقييم هذه.
متطلبات وثيقة الإفصاح عن الامتياز (FDD)
يتم تقسيم وثيقة الإفصاح المالي (FDD) إلى 23 قسمًا، ويجب على صاحب الامتياز المحتمل مراجعة كل منها قبل التوقيع.
وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، يتعين على مانحي الامتياز تقديم وثيقة الإفصاح عن الامتياز (FDD) للمتلقي قبل 14 يومًا على الأقل من توقيعها أو قبل تبادل أي أموال أولية. يحق لمتلقي الامتياز الحصول على نسخة من وثيقة الإفصاح عن الامتياز بعد أن يتلقى مانح الامتياز الطلب ويوافق على النظر فيه.
أقسام وثيقة الإفصاح عن الامتياز (FDD)
يحتوي مستند الإفصاح المالي (FDD) على معلومات أساسية للمستثمرين المحتملين في الامتياز الذين على وشك القيام باستثمار كبير. يجب أن يحتوي كل مستند على الأقسام التالية بالترتيب المحدد أدناه:
- مانح الامتياز وأي شركات أم أو سابقة أو تابعة: يوضح هذا القسم مدة تشغيل مانح الامتياز.
- الخبرة التجارية: يوضح خبرة الفريق التنفيذي الذي يدير نظام الامتياز التجاري.
- التقاضي: يغطي الإجراءات المعلقة، والإجراءات المادية، والإجراءات السابقة ضد الامتياز.
- الإفلاس: يجب الإفصاح عن حالات الإفلاس التي تشمل الامتياز التجاري، أو أسلافه، أو الشركات التابعة له.
- الرسوم الأولية: يجب على مانح الامتياز الإفصاح عن أي رسوم تُفرض على أصحاب الامتياز.
- الرسوم الأخرى: يمكن أن تكون الرسوم المخفية أو غير المعلنة مصدرًا للنزاع لاحقًا، لذا يجب على مانح الامتياز أن يكون حذرًا في الكشف عن جميع الرسوم وأن يكون شفافًا تمامًا.
- التقدير المبدئي للاستثمار: يجب أن يكون صاحب الامتياز على دراية بالنطاق الأدنى والأعلى للاستثمار المبدئي، بما في ذلك تقدير لرأس المال العامل الخاص بهم. working capital
- القيود على مصادر المنتجات والخدمات: يشمل أي مشتريات مطلوبة من السلع والخدمات، بالإضافة إلى الكشف عن أي علاقة ملكية أو علاقة مالية بين الامتياز والموردين المطلوبين.
- التزامات صاحب الامتياز: يوضح التزامات صاحب الامتياز في جدول مرجعي.
- التمويل: يوضح شروط أي ترتيبات تمويلية financing
- مساعدة مانح الامتياز، الإعلان، أنظمة الكمبيوتر، والتدريب: يوضح المساعدة التي يمكن للفرنشايزي توقعها من مانح الامتياز قبل الافتتاح وأثناء التشغيل.
- الإقليم: على الرغم من عدم وجود التزام بمنح صاحب الامتياز أي نطاق أو إقليم لممارسة الأعمال التجارية، فإن هذا هو المكان لتوضيح أي قيود جغرافية يفرضها مانح الامتياز على صاحب الامتياز.
- العلامات التجارية: يكشف عن العلامات التجارية المسجلة للامتياز التجاري.
- براءات الاختراع وحقوق الطبع والمعلومات المملوكة: يكشف هذا القسم عن براءات الاختراع، وحقوق الطبع، والمعلومات الأخرى المحمية التي لا تندرج تحت قسم العلامات التجارية.
- الالتزام بالمشاركة في التشغيل الفعلي لأعمال الامتياز التجاري: يحدد هذا بشكل واضح ما إذا كان يمكن اعتبار الامتياز استثمارًا بعيدًا أم أنه من المتوقع المشاركة المباشرة.
- القيود على ما يمكن للفرنشايزي بيعه: يتناول ما إذا كان يمكن بيع السلع والخدمات المعتمدة فقط من قبل الفرنشايز.
- التجديد، الإنهاء، النقل، وحل النزاعات: يوضح العمليات الموصوفة
- الشخصيات العامة: يشمل أي شخص يرتبط اسمه أو مظهره الجسدي بالامتياز. على سبيل المثال، أحد المشاهير الذين يظهرون في إعلانات الامتياز.
- تمثيلات الأداء المالي: مساحة اختيارية للمانح الامتياز لتقدير الأداء المحتمل للامتياز بناءً على افتراضات معقولة.
- معلومات المنافذ والامتيازات: حيث يتم الكشف عن إحصائيات الامتياز فيما يتعلق بعدد المنافذ المملوكة للشركة والمنافذ الممنوحة بالامتياز التي كانت تعمل خلال السنوات الثلاث الماضية.
- البيانات المالية: يجب على مانح الامتياز تقديم ثلاث سنوات من البيانات المالية إلى صاحب الامتياز كجزء من وثيقة الإفصاح عن الامتياز (FDD). يشمل ذلك الميزانيات العمومية، بيانات العمليات، حقوق الملكية للمالك، وتدفقات النقدية.
- العقود: هنا يقوم مانح الامتياز بتوضيح اتفاقية الامتياز. قد يشمل ذلك أيضًا اتفاقيات التمويل، اتفاقيات توريد المنتجات، الضمانات الشخصية، اتفاقيات ترخيص البرمجيات، وأي عقود أخرى خاصة بوضع الامتياز.
- الإيصالات: هذا هو القسم الأخير من وثيقة الإفصاح المالي (FDD). هنا، سيقوم مانح الامتياز بمراجعة الإفصاح وقرارات العمل الموضحة بين الطرفين وتزويد صاحب الامتياز بأي معلومات إضافية. تسمح قاعدة معدلة "لمانحي الامتياز بالمرونة في الامتثال لمتطلبات استلام البند 23."
هل تُعتبر وثائق الإفصاح عن الامتيازات سجلات عامة؟
عادةً ما تكون الامتيازات مملوكة بشكل خاص، لذا فهي ليست ملزمة بتقديم وثيقة الإفصاح المالي (FDD) إلا إذا طلبها شخص مهتم كطرف معني.
ما هو مستند الإفصاح لمدة 14 يومًا للامتياز التجاري؟
فترة الإفصاح في مستند الإفصاح المالي (FDD) هي فترة انتظار مدتها 14 يومًا يجب على صاحب الامتياز خلالها توقيع الوثيقة.
ما هي العناصر الرئيسية في وثيقة الإفصاح؟
هناك 23 بندًا يجب إدراجها في وثيقة الإفصاح عن الامتياز، بما في ذلك التمويل، والدعاوى القضائية، والإفلاس، والعلامات التجارية، والمزيد.
الخلاصة
تسرد وثيقة الإفصاح عن الامتياز المعلومات المهمة التي يجب على المحتملين من أصحاب الامتياز تحليلها. إنها وثيقة مهمة لأي شخص يرغب في أن يصبح صاحب امتياز، لأنها توضح جميع التكاليف والمسؤوليات المرتبطة بامتلاك الامتياز.