ما هي المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs)؟
المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) هي الشركات التي تحافظ على الإيرادات أو الأصول أو عدد الموظفين تحت حد معين. لكل دولة تعريفها الخاص لما يشكل مؤسسة صغيرة ومتوسطة. يجب تلبية معايير حجم معينة، وأحيانًا يؤخذ في الاعتبار الصناعة التي تعمل فيها الشركة أيضًا.
النقاط الرئيسية
المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) هي شركات تمتلك إيرادات أو أصول أو عدد موظفين أقل من حد معين.
لكل دولة تعريفها الخاص لما يشكل مؤسسة صغيرة ومتوسطة الحجم.
قد تضع كل دولة أيضًا إرشادات مختلفة عبر الصناعات لتحديد ما يُعتبر شركة صغيرة عبر القطاعات.
تلعب الشركات الصغيرة والمتوسطة دورًا مهمًا في الاقتصاد، حيث توظف أعدادًا كبيرة من الناس وتساعد في تشكيل الابتكار.
تقدم الحكومات بانتظام حوافز، بما في ذلك معاملة ضريبية مفضلة وتحسين الوصول إلى القروض، للمساعدة في بقاء الشركات الصغيرة والمتوسطة في العمل.
ما هو دور الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصاد؟
على الرغم من صغر حجمها، تلعب الشركات الصغيرة والمتوسطة دورًا مهمًا في الاقتصاد. فهي تفوق الشركات الكبيرة عددًا، وتوظف أعدادًا كبيرة من الناس، وتتميز بطبيعتها الريادية، مما يساعد في تشكيل الابتكار.
يمكن للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة أن توجد في أي صناعة تقريبًا، ولكن من المرجح أن تكون موجودة في الصناعات التي تتطلب عددًا أقل من الموظفين واستثمارات رأسمالية أقل مقدمًا. تشمل الأنواع الشائعة من المؤسسات الصغيرة والمتوسطة مكاتب المحاماة، وعيادات الأسنان، والمطاعم، والحانات.
يتم فصل الشركات الصغيرة والمتوسطة عن الشركات الكبيرة متعددة الجنسيات لأنها تعمل بشكل مختلف من الأساس. قد تحتاج الشركات الكبيرة والمعقدة إلى أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المتقدمة—لإدارة المحاسبة وسلسلة التوريد والتقارير المالية، ولتحقيق الترابط بين المكاتب حول العالم—أو إلى عمليات تنظيمية أعمق. من ناحية أخرى، قد تحتاج الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى عدد أقل من الأنظمة نظرًا لنطاق عملياتها الأضيق.
المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) حول العالم
الشركات الصغيرة والمتوسطة في الولايات المتحدة.
في الولايات المتحدة، تُصنّف إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) الأعمال الصغيرة وفقًا لهيكل الملكية، وعدد الموظفين، والأرباح، والصناعة. على سبيل المثال، في قطاع التصنيع، تُعتبر الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME) هي الشركات التي تضم 500 موظف أو أقل. في المقابل، يمكن للشركات التي تستخرج خام النحاس وخام النيكل أن تضم ما يصل إلى 1,400 موظف ولا تزال تُصنّف كشركات صغيرة ومتوسطة. تُصنّف الولايات المتحدة الشركات التي تضم أقل من 10 موظفين بشكل مميز كأعمال صغيرة جدًا.
عندما يتعلق الأمر بتقديم التقارير الضريبية، فإن خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) لا تصنف الشركات إلى شركات صغيرة ومتوسطة الحجم (SMEs). بدلاً من ذلك، تقوم بفصل الشركات الصغيرة والأفراد العاملين لحسابهم الخاص في مجموعة واحدة، والشركات المتوسطة إلى الكبيرة في مجموعة أخرى. تصنف IRS الشركات الصغيرة على أنها شركات تمتلك أصولًا بقيمة 10 ملايين دولار أو أقل، والشركات الكبيرة على أنها تلك التي تمتلك أصولًا تزيد عن 10 ملايين دولار.
أفادت إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) أن هناك ما يقرب من 33.2 مليون مشروع صغير في الولايات المتحدة، وذلك حتى مارس 2023. ومن بين هذه المشاريع، 82% منها لا يوجد لديها أي موظفين. وفي الاقتصاد الأمريكي، تشكل المشاريع الصغيرة 99.9% من جميع الشركات، و99.7% من جميع الشركات التي لديها موظفين بأجر، و97.3% من المصدرين.
في الولايات المتحدة، تمتلك الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل غير متناسب من قبل الذكور البيض، مما يبرز نقص الوصول إلى الموارد المالية وريادة الأعمال عبر الأعراق والجنسيات. على سبيل المثال، وجد تقرير صادر عن إدارة الأعمال الصغيرة في مارس 2023 أن 19.6% فقط من الشركات التي توظف عمالاً كانت مملوكة للأقليات و21.7% فقط من الشركات التي توظف عمالاً كانت مملوكة للنساء.
الشركات الصغيرة والمتوسطة في كندا
تصدر الحكومة الكندية إحصاءات الصناعة الكندية التي تحدد كل نوع من الأعمال بناءً على عدد الموظفين الذين تمتلكه.
- الشركات الصغيرة جدًا لديها 1-4 موظفين.
- الشركات الصغيرة لديها من 5 إلى 99 موظفًا.
- الشركات المتوسطة لديها من 100 إلى 499 موظفًا.
- الشركات الكبيرة لديها 500 موظف أو أكثر.
في عام 2023، شكّلت الشركات التي تضم أقل من 100 موظف نسبة 97.9% من جميع الشركات التي توظف في كندا. قامت الشركات الصغيرة والمتناهية الصغر بتوظيف 10.9 مليون فرد، وهو ما يزيد عن 62% من إجمالي القوى العاملة الموظفة.
الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاتحاد الأوروبي (EU)
يقدم الاتحاد الأوروبي (EU) تعريفات لما يشكل شركة صغيرة الحجم أيضًا. تُعتبر الشركات الصغيرة الحجم هي الشركات التي لديها أقل من 50 موظفًا، بينما تُعتبر الشركات المتوسطة الحجم هي التي لديها أقل من 250 موظفًا. بالإضافة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، هناك الشركات الصغيرة جدًا، والتي توظف ما يصل إلى 10 موظفين.
كما هو الحال في البلدان الأخرى، تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة 99% من جميع الأعمال التجارية داخل الاتحاد الأوروبي. توظف الشركات الصغيرة والمتوسطة حوالي 100 مليون فرد وتولد أكثر من نصف الناتج المحلي الإجمالي للاتحاد الأوروبي.
الشركات الصغيرة والمتوسطة في الصين
نظام تصنيف حجم الشركات الصينية معقد. بشكل عام، يتم تعريف الشركات بناءً على إيراداتها التشغيلية، عدد الموظفين، أو إجمالي الأصول. تبرز الأمثلة التالية هذه التصنيفات:
- تعتبر الشركات الصينية في قطاع التجزئة صغيرة إلى متوسطة إذا كانت توظف من 10 إلى 49 موظفًا وتحقق إيرادات تشغيلية سنوية لا تقل عن مليون دولار.
- يعتبر مطورو العقارات الصينيون من الشركات الصغيرة إلى المتوسطة إذا كان لديهم إيرادات تشغيل سنوية تتراوح بين مليون دولار و10 ملايين دولار، وإجمالي أصول يتراوح بين 20 مليون دولار و50 مليون دولار.
- تعتبر الشركات الزراعية الصينية صغيرة إلى متوسطة إذا كان إيرادها التشغيلي السنوي يتراوح بين 0.5 مليون دولار و5 ملايين دولار.
تحت الخطة الخمسية من 2021 إلى 2025، تخطط الصين للاستثمار بشكل كبير في مؤسساتها الصغيرة والمتوسطة. من المتوقع أن تقوم البلاد بتنمية مليون مؤسسة صغيرة ومتوسطة و100,000 مؤسسة صغيرة ومتوسطة تتميز بالابتكار خلال هذه الفترة، وفقًا لوزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات.
الشركات الصغيرة والمتوسطة في الدول النامية
في البلدان النامية مثل كينيا والهند، تُعرف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة بالاختصار MSME، وهو اختصار لـ micro, small, and medium-size enterprises. بغض النظر عن المعايير، تشترك البلدان في فصل الأعمال التجارية وفقًا للحجم أو الهيكل.
يجد العديد من الأشخاص في الاقتصادات الناشئة عملاً في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة. تساهم الشركات الصغيرة والمتوسطة بحوالي 50% من إجمالي التوظيف و40% من الناتج المحلي الإجمالي في هذه البلدان، وفقًا لـ منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD).
يقدّر البنك الدولي أن غالبية الوظائف الرسمية في الأسواق الناشئة (سبعة من كل عشرة وظائف) يتم توليدها بواسطة الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). ومع ذلك، تواجه هذه الشركات الصغيرة غالبًا تحديات تمويلية أكبر مقارنة بنظيراتها في الدول المتقدمة. يقدّر البنك الدولي أن الشركات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر (MSMEs) في البلدان النامية لديها احتياجات تمويلية غير ملباة تتجاوز 5 تريليون دولار كل عام.
أهمية المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs)
تُظهر مجموعة كبيرة من البيانات التأثير الاقتصادي الهائل الذي تتركه الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) على اقتصاد البلد. وبالنسبة للولايات المتحدة بشكل خاص، تلعب الشركات الصغيرة والمتوسطة دورًا حيويًا في نجاح اقتصاد الأمة من خلال المساهمة بطرق متنوعة:
- تشكل الشركات الصغيرة أكثر من 99% من جميع الشركات في الولايات المتحدة.
- تساهم الشركات الصغيرة بنسبة 43.5% من إجمالي الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة.
- تدفع الشركات الصغيرة 39.4% من إجمالي الرواتب الخاصة في الولايات المتحدة.
- أنشأت الشركات الصغيرة 62.7% من الوظائف الجديدة في الولايات المتحدة من عام 1995 إلى عام 2021.
تمتلك الشركات الصغيرة أيضًا مزايا مميزة مقارنة بالشركات الكبيرة:
- يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) أن تعمل بشكل أكثر مرونة. قد تجد الشركات الكبيرة ذات العمليات الأوسع التي تشمل عددًا أكبر من الموظفين صعوبة أكبر في التصرف بسرعة ومرونة.
- غالبًا ما تكتسب الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) إحساسًا أقوى بالمجتمع. الشعارات مثل "تسوق محليًا" تهدف إلى دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة التي لا تمتلك فروعًا في جميع أنحاء البلاد.
- من المرجح أن تدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة المجتمع المحلي ماليًا. بدلاً من جمع الإيرادات واستثمارها في متجر جديد في جميع أنحاء البلاد، من المرجح أن تبقى الشركات الصغيرة والمتوسطة محلية، وتدعم الأعمال التجارية المحلية، وتساهم في الضرائب المحلية، وتشتري من الموردين القريبين.
- قد تكون الشركات الصغيرة والمتوسطة متجذرة في تاريخ غني. قد تمتلك الشركات الكبيرة والمعقدة تاريخًا طويلًا أيضًا (خاصة إذا كانت ناجحة ماليًا). ومع ذلك، فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة من المرجح أن تحمل تقاليد عائلية، وتحافظ على الطريقة التي قامت بها الأجيال بالأمور، وتنقل الأعمال العائلية.
- قد يكون لدى الشركات الصغيرة والمتوسطة تركيز أضيق وأكثر مباشرة مقارنة بالشركات الكبيرة. فكر في شركة Apple، على سبيل المثال. يتطلب تطوير أجهزة iPhone وiPad وMac وApple Watch والإكسسوارات والخدمات البثية وجود موظفين لدعم كل من هذه الأقسام. ومع ذلك، يجب على الشركات الصغيرة والمتوسطة ذات الموظفين المحدودين أن تحد من نطاق ما تقدمه. بدلاً من محاولة الحصول على حضور واسع في السوق، غالبًا ما تندمج الشركات الصغيرة والمتوسطة الناجحة بعمق في سوق مستهدف أصغر.
ما هي الحوافز المتاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة؟
يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة في الولايات المتحدة الوصول إلى برامج تعليمية ومساعدة تدريبية من إدارة الأعمال الصغيرة. تهدف هذه الرؤى إلى مساعدة المالكين على نمو واستدامة أعمالهم، بالإضافة إلى استهداف المناطق ذات المخاطر العالية وتعزيز الامتثال الضريبي.
الحوافز الحكومية
الحياة كمؤسسة صغيرة ومتوسطة ليست دائمًا سهلة. عادةً ما تكافح هذه الشركات لجذب رأس المال لتمويل مشاريعها وغالبًا ما تواجه صعوبة في دفع الضرائب والامتثال للالتزامات التنظيمية. تدرك الحكومات أهمية الشركات الصغيرة والمتوسطة لاقتصاداتها وتقدم بانتظام حوافز، بما في ذلك معاملة ضريبية مفضلة ووصول أفضل إلى القروض، للمساعدة في بقاء الشركات الصغيرة والمتوسطة في العمل. تشمل أنواع القروض:
- 7(a) القروض التي تضمن أجزاء من المبلغ الإجمالي، وتحدد سقفًا لأسعار الفائدة، وتحد من الرسوم.
- قروض 504 التي تقدم تمويلًا بسعر فائدة ثابت على مدى فترة أطول لشراء أو إصلاح الأصول مثل العقارات أو المعدات.
- قروض صغيرة تصل إلى 50,000 دولار لمساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة على الانطلاق أو التوسع.
شركات استثمار الأعمال الصغيرة (SBICs)
تقدم إدارة الأعمال الصغيرة أيضًا تمويلًا لشركات استثمارية صغيرة محددة (SBICs). يمكن لهذه الشركات الاستثمارية الصغيرة استخدام خبرتها لاستثمار الأموال الخاصة في الشركات الصغيرة. يمكن لشركات SBICs الاستثمار في الديون أو الأسهم أو مزيج من الاثنين. للحصول على اهتمام من شركة SBIC للحصول على تمويل، يجب على الشركة أن تفي بالمتطلبات العامة التالية على الأقل:
- يجب أن يكون العمل التجاري شركة أمريكية. يجب أن يكون على الأقل 51% من موظفي الشركة وأصولها داخل الولايات المتحدة.
- يجب أن يفي العمل بتعريف الأعمال الصغيرة. تشير هذه المؤهلات إلى معايير الحجم الخاصة بـ SBA.
- يجب أن يكون النشاط التجاري في صناعة معتمدة. يتم استبعاد صناعات معينة، بما في ذلك الأراضي الزراعية والعقارات والتمويل، من تلقي التمويل.
ماذا تعني الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME)؟
تشير SME إلى الشركات الصغيرة أو المتوسطة الحجم. على عكس التكتلات متعددة الجنسيات التي لها مواقع حول العالم، فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة هي أعمال أصغر بكثير تساهم في خلق غالبية الوظائف في الاقتصاد العالمي.
ما هو مثال على الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME)؟
في عام 1971، افتتحت شركة تُدعى ستاربكس أول متجر لها في سوق بايك بلايس التاريخي في سياتل. في ذلك الوقت، ربما كانت تستطيع الادعاء بأنها شركة صغيرة ومتوسطة (SME). ولكن مع وجود مواقع لستاربكس الآن في جميع أنحاء العالم، لم يعد بإمكان الشركة تقديم هذا الادعاء. لقد انتقلت هذه الفرصة إلى مقاهي أخرى، مثل لايتهاوس روسترز، وهي محمصة قهوة مستقلة ومملوكة محليًا. مع عنوان واحد في سياتل، تُعتبر لايتهاوس روسترز شركة صغيرة ومتوسطة (SME).
كم عدد الموظفين الذين يعملون في الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم؟
وفقًا لمكتب الإحصاء الأمريكي، شكلت الشركات التي يعمل بها أقل من 500 عامل نسبة 45.9% من رواتب القطاع الخاص في عام 2021، بينما شكلت الشركات التي يعمل بها أقل من 100 موظف نسبة 32.4%.
ما هو تعريف الأعمال التجارية الصغيرة إلى المتوسطة الحجم؟
لا يوجد تعريف محدد للأعمال الصغيرة إلى المتوسطة، ويختلف ذلك من بلد لآخر. في الولايات المتحدة، يمكن أن يختلف التعريف أيضًا حسب الصناعة. لاحظ أن شركة جارتنر، وهي خدمة استشارية في مجال تكنولوجيا المعلومات (IT)، تصف الأعمال الصغيرة بأنها تلك التي تضم أقل من 100 موظف والأعمال المتوسطة بأنها تلك التي تضم من 100 إلى 999 موظفًا.
ما هي نسبة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في الولايات المتحدة؟
وجدت أحدث بيانات التعداد السكاني في الولايات المتحدة للشركات الصغيرة والمتوسطة أن هناك 6.3 مليون شركة توظيف في الولايات المتحدة في عام 2021. شكلت الشركات التي لديها أقل من 500 موظف نسبة 99.7% من تلك الأعمال. بينما شكلت الشركات التي لديها أقل من 100 موظف نسبة 98.3%.
الخلاصة
تلعب المؤسسات الصغيرة والمتوسطة دورًا حيويًا في العديد من الاقتصادات حول العالم. إن الابتكار والمرونة والإبداع والكفاءة والمحلية كلها عوامل تساهم في نجاحها. من خلال سلوك المستهلك الواعي، والمساعدة الحكومية، والاعتماد على مجتمعاتها، أثبتت المؤسسات الصغيرة والمتوسطة نفسها كجزء مهم من الاقتصاد الأوسع.