ما هو صندوق الاستثمار المتداول في الأرباح (Dividend ETF)؟
صندوق الاستثمار المتداول في الأرباح (ETF) هو نوع من صناديق الاستثمار المتداولة المصممة للاستثمار في مجموعة من الأسهم التي تدفع أرباحًا. سيقوم مدير الصندوق باختيار محفظة من الأسهم، بناءً على مؤشر الأرباح، التي تدفع أرباحًا للمستثمرين، وبالتالي يعمل كاستراتيجية استثمار في الدخل للأفراد الذين يشترون هذا الصندوق المتداول.
النقاط الرئيسية
- صندوق الاستثمار المتداول في الأرباح (dividend ETF) هو صندوق استثمار متداول مصمم للاستثمار في مجموعة من الأسهم التي تدفع أرباحًا.
- يُعتبر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح (dividend ETFs) استراتيجية استثمارية للدخل، حيث تقوم الأسهم بدفع الأرباح، والمعروفة أيضًا بالدخل.
- صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح الموزعة (Dividend ETFs) تُدار بشكل سلبي، مما يعني أن مدير الصندوق يتبع مؤشرًا ولا يتعين عليه اتخاذ قرارات تداول بشكل متكرر.
- تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح (Dividend ETFs) خيارات استثمار جيدة للمستثمرين الذين يتجنبون المخاطر ويبحثون عن الدخل.
فهم صندوق الاستثمار المتداول في الأرباح (Dividend ETF)
تم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح (Dividend ETFs) من أجل تحقيق عوائد عالية عند الاستثمار في الأسهم العادية، الأسهم الممتازة أو صناديق الاستثمار العقاري (REITs). قد تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح على أسهم محلية أمريكية فقط، أو قد تكون صناديق استثمار متداولة في الأرباح العالمية، والتي تركز على الاستثمار الدولي.
تحتوي معظم المؤشرات المستخدمة لإنشاء صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح على أسهم ذات عوائد أرباح أعلى من السوق ومستوى سيولة أعلى من المتوسط. ومع ذلك، ستختلف هذه المؤشرات بناءً على صناديق الاستثمار المتداولة التي يختارها مدير الصندوق ونهجهم الاستثماري المحدد.
تُدار صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح بشكل غير نشط، مما يعني أنها تتبع مؤشرًا محددًا، ولكن يتم فحص المؤشر عادةً بشكل كمي ليشمل الشركات التي لديها تاريخ قوي في زيادة الأرباح بالإضافة إلى الشركات الكبرى البلو تشيب التي يُعتبر عمومًا أنها تحمل مخاطر أقل.
يجب أن يكون نسبة المصروفات لصندوق الاستثمار المتداول في الأرباح الموزعة أقل أو مساوية لأقل صندوق استثمار مشترك بدون عمولة. صناديق الاستثمار المشتركة بدون عمولة، حسب التعريف، يمكن شراؤها أو استردادها بعد فترة زمنية معينة دون عمولة أو رسوم مبيعات. تُوصى صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح الموزعة عمومًا للمستثمرين في الأسهم الذين يتجنبون المخاطر بشكل عام والذين يبحثون عن الدخل.
صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح (Dividend ETFs) مقابل صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى (ETFs)
بشكل عام، توفر صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) للمستثمرين خيار التنويع داخل مؤشر معين؛ مما يعني أنهم سيحصلون على تعرض واسع للعديد من الأسهم داخل هذا المؤشر. يمكن للمستثمرين أيضًا البيع على المكشوف، والشراء بالهامش، وشراء سهم واحد فقط، حيث لا توجد متطلبات إيداع أدنى لصناديق الاستثمار المتداولة. علاوة على ذلك، فإن نسب المصروفات أقل من تلك الخاصة بصناديق الاستثمار المشتركة العادية لمعظم صناديق الاستثمار المتداولة.
السبب الرئيسي الذي يدفع المستثمرين لشراء صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) هو أنها سهلة الشراء والبيع مثل الأسهم، وتوفر التنويع، وتعرض للسوق بشكل واسع، ولديها تكاليف منخفضة بسبب نسب المصاريف المنخفضة. الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي توزع الأرباح يقدم استراتيجية واحدة، ولكن هناك عدد من الأنواع الأخرى من صناديق الاستثمار المتداولة التي قد يبحثها المستثمرون ويضيفونها إلى محفظتهم الاستثمارية الشاملة.
يمكن أن يكون صندوق الاستثمار المتداول في الاكتتابات العامة (IPO ETF) جذابًا للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على تعرض للاكتتابات العامة خلال تقديمها الأولي في السوق. يمكنهم تنويع استثماراتهم عبر مجموعة من الاكتتابات العامة من مختلف القطاعات والصناعات. تتجذر المزايا في استثمارات صناديق الاستثمار المتداولة في الاكتتابات العامة في الفوائد المحتملة من النمو الصعودي في سعر السهم. ومع ذلك، فإن النجاح الأولي للاكتتاب العام لا يعني الاستقرار على المدى الطويل، حيث يمكن أن تنخفض قيمة الحيازات في وقت لاحق.
صناديق المؤشرات المتداولة (Index ETFs) تتبع مؤشرًا مرجعيًا مثل S&P 500 بأكبر قدر ممكن من الدقة. يمكن للمستثمرين شراء وبيع صناديق المؤشرات المتداولة طوال اليوم في بورصة رئيسية، ويكتسب المستثمرون تعرضًا لمجموعة متنوعة من الأوراق المالية في صفقة واحدة. اعتمادًا على المؤشر الذي يتبعه الصندوق، يمكن أن تشمل صناديق المؤشرات المتداولة الأسواق الأمريكية والأجنبية، أو قطاعات محددة، أو فئات أصول متنوعة، مثل الشركات الصغيرة أو الشركات الكبرى.
أخيرًا، هناك صندوق تداول البورصة (ETF) من صناديق التداول الذي يتتبع صناديق تداول أخرى بدلاً من الأسهم أو المؤشرات الأساسية. يتيح صندوق تداول البورصة من صناديق التداول تنويعًا أكبر مقارنة بصناديق التداول الأخرى. تُدار هذه الصناديق بشكل نشط مثل الصناديق المدارة، على عكس الإدارة السلبية مثل صناديق التداول الأخرى، لذا يمكن تصميمها لتأخذ في الاعتبار متغيرات مثل مستويات المخاطر أو الآفاق الزمنية. يمكن لهذا النهج أن يوفر للمستثمرين رسومًا منخفضة، وتنويعًا فوريًا، وتعرضًا واسعًا للاستراتيجيات عبر فئات الأصول المختلفة.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح (Dividend ETFs)
يمكن للمستثمرين الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من خلال وسطاءهم أو ببساطة شراء صندوق استثمار متداول مثل الأسهم بأنفسهم عبر خدمات الوساطة عبر الإنترنت. بعض من أشهر صناديق الاستثمار المتداولة هي كما يلي: