ما هي أفكار الاستثمار؟
أفكار الاستثمار هي آراء أو خطط أو رؤى محددة حول طرق استثمار المال بشكل فعال. عادةً ما تتضمن أفكار الاستثمار خبرة ونصائح من مستشار استثماري الذي يوصي باستثمارات مختلفة بناءً على الظروف الفردية. كما يقوم مديرو المحافظ المحترفون ببناء محافظ استثمارية مستهدفة حول استراتيجيات وأفكار استثمارية تستهدف نمطًا معينًا.
النقاط الرئيسية
- أفكار الاستثمار هي وجهات نظر أو خطط أو رؤى محددة حول طرق استثمار المال بشكل فعال.
- يوصي مستشارو الاستثمار ومديرو المحافظ المحترفون باستثمارات مختلفة بناءً على الظروف الفردية، ويبنون محافظ استثمارية مستهدفة حول استراتيجيات وأفكار استثمارية تستهدف نمطًا معينًا.
- يمكن للمستشارين الماليين استخدام مجموعة من الأدوات لتحليل وتطوير استراتيجيات الاستثمار للمستثمرين؛ وغالبًا ما تستند هذه الأفكار الاستثمارية إلى مخاطر فئة الأصول ونظرية المحفظة الحديثة.
- يمكن لنظرية المحفظة الحديثة أن تساعد في بناء إطار لخطط الاستثمار الفردية.
فهم أفكار الاستثمار
تشكّل أفكار الاستثمار واستراتيجيات الاستثمار الأساس لاتخاذ قرارات الاستثمار. غالبًا ما يلجأ المستثمرون الأفراد إلى المستشارين الماليين المحترفين للحصول على خدمات تساعد في بناء خطط استثمار قصيرة وطويلة الأجل. يمكن للمستشارين الماليين استخدام مجموعة من الأدوات لتحليل وتطوير استراتيجيات الاستثمار للمستثمرين. غالبًا ما تستند هذه الخطط إلى مخاطر فئة الأصول ونظرية المحفظة الحديثة. يمكن أن تدمج الخطط الاستثمارية الشاملة أيضًا استخدام الصناديق المدارة التي تعتمد على أفكار استثمارية مستهدفة تُدار وفقًا لاستراتيجية محددة.
أنواع أفكار الاستثمار
نظرية المحفظة الحديثة
نظرية المحفظة الحديثة يمكن أن تساعد في بناء إطار عمل لخطط الاستثمار الفردية. تقترح نظرية المحفظة الحديثة أن المستثمرين يمكنهم بناء محفظة مثلى توفر التنويع وتتحمل تحمل المخاطر. من خلال استناد التخصيصات إلى توصيات خط سوق رأس المال، يمكن للمستثمرين تعديل تخصيصاتهم باستخدام أوراق مالية فردية أو صناديق لتتناسب مع تحملهم للمخاطر، والذي قد يكون محافظًا أو معتدلًا أو عدوانيًا.
فئة الأصول والمخاطر
يمكن أن يساعد الاستثمار في فئات الأصول المستثمرين في تنويع محافظهم باستخدام أساس من الأسفل إلى الأعلى لتطوير أفكار الاستثمار. بشكل عام، ترتبط فئات الأصول بمستويات معينة من المخاطر التي تساعد في الاستثمار وبناء المحافظ. يميل المستثمرون المحافظون أو الذين يقتربون من التقاعد إلى اختيار تخصيصات أعلى للاستثمارات الائتمانية ذات المخاطر الأقل، بينما يسعى المستثمرون الأكثر جرأة إلى محافظ ذات مخاطر أعلى من خلال تخصيصات أعلى للأسهم. بمجرد تحديد ملف المخاطر وتفصيل فئات الاستثمار، سيجد المستثمرون مجموعة من أفكار الاستثمار وخيارات المنتجات للاختيار من بينها. غالبًا ما يركز هذا النوع من الاستثمار على إيجاد أفكار استثمارية تتناسب مع مواصفات نمط معينة.
الاستثمار بأسلوب معين
يمكن أن يكون الاستثمار بأسلوب معين جزءًا مهمًا من بناء محفظة متنوعة. قد تشمل الاستثمارات المحافظة أنماط المنتجات التي تركز على صناديق سوق المال، ومنتجات القروض، والسندات ذات العائد المرتفع، والسندات ذات الجودة العالية، واستثمارات السندات الحكومية. أما الاستثمارات الأكثر جرأة في الأسهم فقد تشمل أسهم النمو، وأسهم القيمة، وأسهم الدخل، أو الصناديق التي تُدار بتركيز على حجم سوق معين. يمكن لمديري الاستثمار استخدام تقنيات كمية ونوعية لتوليد أفكار استثمارية واستراتيجيات استثمارية لمحافظهم.
في بعض الحالات، قد يختار المستثمرون أيضًا صندوق متوازن مع استراتيجية تخصيص الأصول التي تتناسب مع ملفهم الشخصي الموصى به. يمكن للصناديق المتوازنة أن تحل محل تحديد الحيازات الفردية من خلال إدارة استراتيجية محفظة شاملة مخصصة لعدة فئات من الأصول.