ما هو التداول الورقي؟
التداول الورقي هو تداول محاكى يسمح للمستثمر بممارسة شراء وبيع الأسهم دون المخاطرة بأموال حقيقية. يعود مصطلح التداول الورقي إلى زمن كان فيه المتداولون الطموحون يمارسون التداول على الورق قبل المخاطرة بالأموال في الأسواق الحية، وذلك قبل أن تصبح منصات التداول عبر الإنترنت هي القاعدة. أثناء التعلم، يقوم المتداول الورقي بتسجيل جميع التداولات يدويًا لمتابعة المراكز التداولية الافتراضية، المحافظ، والأرباح أو الخسائر. معظم ممارسات التداول الآن تتضمن استخدام محاكي سوق الأسهم الإلكتروني، الذي يبدو ويشعر وكأنه منصة تداول حقيقية.
النقاط الرئيسية
- التداول الورقي هو تداول محاكى يسمح للمستثمرين بممارسة شراء وبيع الأوراق المالية.
- يمكن لاستخدام التداول الورقي اختبار استراتيجية استثمار جديدة قبل تطبيقها في حساب حقيقي.
- يقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت حسابات تداول وهمية للعملاء.
- تساعد التداولات الورقية المبتدئين على تعلم كيفية التنقل في المنصات وإجراء التداولات، لكنها قد لا تمثل المشاعر الحقيقية التي تحدث خلال ظروف السوق الحقيقية.
كيف تعمل التداولات الورقية
كما يوحي الاسم، يشير التداول الورقي إلى المصطلح الذي تستخدمه صناعة الاستثمار لوصف عملية تعلم كيفية التداول. يتيح للمتداولين اليوميين والأفراد الآخرين، مثل المستثمرين الجدد والمبتدئين، تعلم أساسيات شراء وبيع الأسهم دون استخدام أموال حقيقية. في جوهره، يعد التداول الورقي نوعًا من محاكاة التداول التي تتم على الورق.
للحصول على أكبر قدر من الفوائد من التداول الورقي، يجب أن تتبع قرارات الاستثمار وتنفيذ الصفقات نفس الممارسات والأهداف التي تُستخدم في التداول الحقيقي. يجب على المستثمر الورقي أن يأخذ في الاعتبار نفس أهداف المخاطرة والعائد، وقيود الاستثمار، وأفق التداول كما لو كان يستخدم حسابًا حقيقيًا. على سبيل المثال، لن يكون من المنطقي لمستثمر طويل الأجل يتجنب المخاطر أن يمارس العديد من الصفقات قصيرة الأجل مثل المتداول اليومي.
يمكن تطبيق المعاملات الورقية على العديد من ظروف السوق. على سبيل المثال، من المرجح أن تؤدي صفقة تم وضعها في سوق يتميز بمستويات عالية من التقلب إلى تكاليف انزلاق أعلى بسبب الفروق الأوسع مقارنة بسوق يتحرك بطريقة منظمة. يحدث الانزلاق عندما يحصل المتداول على سعر مختلف عن المتوقع من وقت بدء الصفقة إلى وقت تنفيذها.
يمكن للمستثمرين والمتداولين استخدام التداول المحاكي للتعرف على أنواع الأوامر المختلفة مثل وقف الخسارة، أوامر الحد، والأوامر السوقية. تتوفر الرسوم البيانية، والأسعار، وتغذيات الأخبار على العديد من المنصات أيضًا.
اعتبارات خاصة
أدى تطوير منصات التداول عبر الإنترنت وبرامج التداول إلى زيادة سهولة وشعبية التداول الورقي. تتيح المحاكيات اليوم للمستثمرين تداول الأسواق الحية دون الالتزام برأس مال فعلي، ويمكن أن تساعد العملية الأفراد في تقييم ما إذا كانت أفكارهم الاستثمارية لها قيمة. يقدم الوسطاء عبر الإنترنت مثل TradeStation وFidelity وTD Ameritrade's thinkorswim، الآن في Charles Schwab، لعملائهم محاكيات التداول الورقي.
على سبيل المثال، تم تصميم paperMoney® من TD Ameritrade لمساعدة العملاء على تجربة الخيارات واستراتيجيات الاستثمار المختلفة دون القلق من خسارة أي أموال. كان كل شيء تقريبًا في المحاكي مشابهًا لمنصة التداول الغنية بالميزات thinkorswim الخاصة بهم، باستثناء أن المستثمر لم يكن يتداول بأموال حقيقية. تقدم محاكيًا مجانيًا لتداول الأسهم.
يجب أن تحاكي التداولات الورقية التداولات الفعلية، لذا ابدأ بمبلغ 1,000 دولار في حساب التداول الورقي الخاص بك إذا كان هذا هو المبلغ الذي تنوي استخدامه في الحساب الحقيقي.
مزايا وعيوب التداول الورقي
المزايا
الفائدة الرئيسية من التداول الورقي هي أنه يلغي خطر الخسارة. وذلك لأن التداول الورقي يتضمن استخدام ما يسمى بالمال الورقي أو المال الوهمي. وبالتالي، لا يتعين عليك استخدام أموالك الحقيقية لتداول الأسهم أو غيرها من الأوراق المالية.
تتيح لك التداول الورقي دراسة واختبار استراتيجيات وتقنيات التداول المختلفة قبل أن تبدأ بالتداول الحقيقي. يمكنك التعرف على الأدوات والتدرب عليها بقدر ما تستطيع، وتحديد أي منها يناسبك أكثر، ويتماشى مع مستوى راحتك وأهدافك.
عيوب
التداول الورقي ليس مثاليًا لأنه لا يتضمن استخدام الأوراق المالية الحقيقية. وبالتالي، قد يوفر شعورًا زائفًا بالأمان وغالبًا ما يؤدي إلى نتائج استثمار مشوهة. بعبارة أخرى، يحدث عدم التوافق مع السوق الحقيقي لأن التداول الورقي لا يتضمن المخاطرة برأس المال الحقيقي.
نظرًا لعدم وجود خطر خسارة مع التداول الورقي، فإنه لا يوجد أيضًا إمكانية لتحقيق عائد. إذا قام المتداول بخطوة جيدة باستخدام تداول ورقي، فلا توجد فرصة لتحقيق الربح لأنهم لا يستخدمون أموالًا حقيقية.
التداول الورقي يتيح استراتيجيات استثمارية أساسية، مثل الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، والتي تكون أكثر تحديًا للالتزام بها في الحياة الواقعية، ولكن من السهل نسبيًا تحقيقها أثناء التداول الورقي.
الإيجابيات
لا يوجد خطر فقدان المال (الحقيقي)
يتيح للمستثمرين الجدد والمبتدئين ممارسة التداول.
يمكن للمستثمرين اختبار واختيار أفضل استراتيجيات وتقنيات التداول.
السلبيات
ليس مثاليًا
قد يوفر إحساسًا زائفًا بالأمان مع عوائد مشوهة
لا توجد فرصة لتحقيق عوائد حقيقية
يتيح استراتيجيات أساسية، والتي تكون أكثر تحديًا في التداول المباشر.
التداول الورقي مقابل التداول الحقيقي
التداول الورقي والتداول المباشر يسمحان للمستثمرين باتخاذ قراراتهم بأنفسهم—دون الحاجة إلى استشارة محترف استثماري، مثل الوسيط أو التاجر. هذا يمكنهم من إصدار الأحكام والوصول إلى استنتاجاتهم الخاصة حول الاتجاهات في السوق.
لكن هناك اختلافات رئيسية بين الاثنين تميزهما عن بعضهما البعض. الفرق الأكثر وضوحًا هو أن التداول الورقي لا يأتي مع المخاطر والمكافآت التي تصاحب شراء وبيع الأصول باستخدام المال الحقيقي. يمكن للمتداولين أن يخسروا ويحققوا أرباحًا عند استخدام الحسابات الحية مقارنة باستخدام التداول الورقي.
مع ذلك، يتطلب التداول المباشر من المتداولين أن يكون لديهم فهم ومعرفة بكيفية عمل الأسواق ليكونوا ناجحين. هذا يمكنهم من إيجاد طرق لتقليل أي خسائر قد تنشأ نتيجة للأخطاء. وإذا حدثت أي خسائر، فقد يكون لديهم القدرة على التعافي بسرعة دون الغرق أكثر.
ضع في اعتبارك أن المستثمرين قد يظهرون مشاعر وأحكام مختلفة عند المخاطرة بأموال حقيقية. يمكن أن يؤدي ذلك إلى سلوك مختلف عند تشغيل حساب حقيقي. فكر في صفقة حقيقية يقوم بها متداول فوركس جديد يدخل في مركز شراء مع اليورو مقابل الدولار الأمريكي قبل صدور بيانات الوظائف غير الزراعية. إذا كان التقرير أفضل بكثير من المتوقع وانخفض اليورو بشكل حاد، فقد يقوم المتداول بمضاعفة استثماره في محاولة لتعويض الخسائر في صفقة تجريبية، بدلاً من قبول الخسارة كما سيكون من المستحسن في صفقة حقيقية.
ما مدى فعالية التداول الورقي؟
يمكن أن يكون التداول الورقي فعالًا للغاية لأنه يتيح للأفراد اختبار استراتيجيات التداول والأدوات والتقنيات الجديدة قبل أن يطبقوها فعليًا في التداول الحي.
هل التداول الورقي حقيقي أم وهمي؟
التداول الورقي هو وسيلة للمستثمرين لتعلم وممارسة شراء وبيع الأسهم والأوراق المالية الأخرى قبل أن يبدأوا في القيام بذلك بأموال حقيقية. على الرغم من أنه لا يستخدم أموالاً حقيقية، إلا أن التداول الورقي يتضمن استخدام استراتيجيات وأدوات حقيقية لتحقيق نفس النتائج. يجب أن تضع في اعتبارك أنه لا توجد عوائد أو خسائر حقيقية يحققها المستثمر.
هل التداول الورقي ومحاكيات الأسهم هما نفس الشيء؟
تداول الورق هو شكل من أشكال محاكاة الأسهم حيث يتضمن شراء وبيع الأسهم دون استخدام أموال حقيقية. هذا النوع من المحاكاة يتضمن كتابة طلبات التداول على الورق. في الوقت الحاضر، يمكن إجراء تداول الورق باستخدام المحاكيات الإلكترونية عبر الإنترنت.
الخلاصة
يمكن أن يكون التداول محفوفًا بالمخاطر حيث أن احتمالية الخسارة كبيرة. ولكن يمكن قول الشيء نفسه عن إمكانية تحقيق عوائد كبيرة. إحدى الطرق للمساعدة في تقليل الخسائر مع زيادة إمكانية الأرباح هي تجربة التداول الورقي. هذا الشكل من محاكاة الأسهم يسمح لك بتجربة وممارسة كيفية شراء وبيع الأسهم دون وضع أي رأس مال قبل القيام بذلك في الحياة الواقعية باستخدام حساب حقيقي. لكي ينجح الأمر، يجب أن تكون واقعيًا. قم بشراء وبيع الأسهم التي ستقوم بها في الحياة الواقعية باستخدام نفس مقدار رأس المال الذي ستودعه في حساب حقيقي.