ما هو المتداول اليومي؟
المتداول اليومي هو نوع من المتداولين الذين ينفذون حجمًا كبيرًا نسبيًا من الصفقات القصيرة والطويلة للاستفادة من حركة الأسعار داخل اليوم في السوق. الهدف هو الربح من التحركات السعرية قصيرة الأجل جدًا. يمكن للمتداولين اليوميين أيضًا استخدام الرافعة المالية لزيادة العوائد، والتي يمكن أن تزيد أيضًا من الخسائر.
بينما يتم استخدام العديد من الاستراتيجيات من قبل المتداولين اليوميين، فإن حركة السعر المطلوبة هي نتيجة لعدم كفاءة مؤقتة في العرض والطلب الناتجة عن عمليات الشراء والبيع للأصل. عادةً ما يتم الاحتفاظ بالمراكز لفترات تتراوح من ميلي ثانية إلى ساعات، ويتم إغلاقها بشكل عام قبل نهاية اليوم حتى لا يتم الاحتفاظ بأي مخاطر بعد ساعات العمل أو طوال الليل.
النقاط الرئيسية
- المتداولون اليوميون هم المتداولون الذين ينفذون استراتيجيات التداول اليومية لتحقيق الربح من التغيرات السعرية قصيرة الأجل نسبيًا لأصل معين.
- يستخدم المتداولون اليوميون مجموعة متنوعة من التقنيات للاستفادة من عدم كفاءة السوق، وغالبًا ما يقومون بإجراء العديد من الصفقات في اليوم وإغلاق المراكز قبل انتهاء يوم التداول.
- غالبًا ما يتميز التداول اليومي بالتحليل الفني ويتطلب درجة عالية من الانضباط الذاتي والموضوعية.
- يمكن أن يكون التداول اليومي مشروعًا مربحًا، ولكنه يأتي أيضًا بدرجة عالية من المخاطر وعدم اليقين.
فهم المتداولين اليوميين
لا توجد مؤهلات خاصة مطلوبة لـ أن تصبح متداول يومي. بدلاً من ذلك، يتم تصنيف المتداولين اليوميين بناءً على تكرار تداولاتهم. تقوم هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بتصنيف المتداولين اليوميين بناءً على ما إذا كانوا يتداولون أربع مرات أو أكثر خلال فترة خمسة أيام، بشرط أن يكون عدد التداولات اليومية أكثر من 6% من إجمالي نشاط التداول للعميل خلال تلك الفترة أو أن تعتبرهم شركة الوساطة/الاستثمار التي فتحوا فيها حسابًا متداولين يوميين.
غالبًا ما يقوم المتداول اليومي بإغلاق جميع الصفقات قبل نهاية يوم التداول، حتى لا يحتفظ بـ المراكز المفتوحة طوال الليل. قد تكون فعالية المتداول اليومي محدودة بسبب فرق السعر بين العرض والطلب، وعمولات التداول، بالإضافة إلى نفقات الحصول على الأخبار الفورية وبرامج التحليل. يتطلب التداول اليومي الناجح معرفة واسعة وخبرة. يستخدم المتداولون اليوميون مجموعة متنوعة من الأساليب لاتخاذ قرارات التداول. بعض المتداولين يستخدمون نماذج التداول الحاسوبية التي تعتمد على التحليل الفني لحساب الاحتمالات المواتية، بينما يعتمد البعض الآخر على حدسهم في التداول.
المتداولون اليوميون يخضعون لمتطلبات رأس المال ومتطلبات صيانة الهامش.
يهتم المتداول اليومي بشكل أساسي بخصائص حركة السعر للسهم. وهذا يختلف عن المستثمرين الذين يستخدمون البيانات الأساسية لتحليل إمكانات النمو طويلة الأجل للشركة لتحديد ما إذا كان ينبغي شراء أو بيع أو الاحتفاظ بأسهمها.
تُعتبر تقلبات الأسعار ومتوسط نطاق اليوم range أمورًا حاسمة للمتداول اليومي. يجب أن يكون للأوراق المالية حركة سعرية كافية لكي يحقق المتداول اليومي ربحًا. كما أن الحجم والسيولة مهمان للغاية لأن الدخول والخروج من الصفقات بسرعة أمر ضروري لتحقيق أرباح صغيرة لكل صفقة. الأوراق المالية ذات النطاق اليومي الصغير أو الحجم اليومي الخفيف لن تكون ذات اهتمام للمتداول اليومي.
تصنيف المتداول اليومي النمطي
المتداول اليومي النمطي هو تصنيف تنظيمي للمتداولين أو المستثمرين الذين ينفذون أربع صفقات يومية أو أكثر خلال فترة خمسة أيام عمل باستخدام حساب الهامش. يمكنك معرفة المزيد عن هذا التصنيف من خلال زيارة المتداول اليومي النمطي وحساب الهامش.
يجب أن تشكل عدد التداولات اليومية أكثر من 6% من إجمالي نشاط التداول في حساب الهامش خلال فترة الخمسة أيام هذه. إذا حدث ذلك، سيتم تصنيف حساب المتداول كـ PDT من قبل الوسيط. يفرض تصنيف PDT قيودًا معينة على التداولات المستقبلية؛ ويتم وضع هذا التصنيف لتثبيط المستثمرين عن التداول بشكل مفرط.
تقنيات المتداول اليومي
يتنبه المتداولون اليوميون للأحداث التي تسبب تحركات قصيرة الأجل في السوق. يُعتبر التداول بناءً على الأخبار تقنية شائعة. الإعلانات المجدولة مثل الإحصاءات الاقتصادية، أو أرباح الشركات، أو أسعار الفائدة تخضع لتوقعات السوق ونفسية السوق. تتفاعل الأسواق عندما لا يتم تلبية هذه التوقعات أو يتم تجاوزها، وعادةً ما يحدث ذلك بتحركات مفاجئة وكبيرة، مما يمكن أن يفيد المتداولين اليوميين.
طريقة تداول أخرى تُعرف باسم "تلاشي الفجوة عند الافتتاح". عندما يظهر سعر الافتتاح فجوة من إغلاق اليوم السابق، فإن اتخاذ مركز في الاتجاه المعاكس للفجوة يُعرف بتلاشي الفجوة. في الأيام التي لا توجد فيها أخبار أو فجوات، يقوم المتداولون اليوميون في الصباح الباكر بتكوين وجهة نظر حول الاتجاه العام للسوق.
إذا كانوا يتوقعون أن يتحرك السوق صعودًا، فسوف يشترون الأوراق المالية التي تظهر قوة عندما تنخفض أسعارها. إذا كان السوق يتجه نحو الانخفاض، فسوف يقومون ببيع الأوراق المالية على المكشوف التي تظهر ضعفًا عندما ترتفع أسعارها.
معظم المتداولين اليوميين المستقلين لديهم أيام عمل قصيرة، حيث يعملون من ساعتين إلى خمس ساعات يوميًا. غالبًا ما يقومون بممارسة التداولات المحاكية لعدة أشهر قبل البدء في إجراء التداولات الحقيقية. يقومون بتتبع نجاحاتهم وإخفاقاتهم مقابل السوق، بهدف التعلم من خلال التجربة.
استراتيجيات المتداول اليومي
يستخدم المتداولون اليوميون عدة استراتيجيات للتداول خلال اليوم. قد تشمل هذه:
مزايا وعيوب التداول اليومي
لا تحركات ليلية
أهم فائدة للتداول اليومي هي أن المراكز لا تتأثر بإمكانية الأخبار السلبية التي تحدث بين عشية وضحاها والتي قد تؤثر بشكل كبير على أسعار الأوراق المالية. تشمل هذه الأخبار تقارير اقتصادية وأرباح حيوية، بالإضافة إلى ترقيات وتخفيضات الوساطة التي تحدث إما قبل فتح السوق أو بعد إغلاقه.
هوامش أعلى وخروج أسهل
ميزة أخرى هي القدرة على استخدام أوامر وقف الخسارة الضيقة stop-loss orders — وهي عملية رفع سعر الوقف لتقليل الخسائر من مركز طويل long position. تشمل ميزة أخرى زيادة الوصول إلى الهامش، وبالتالي زيادة الرافعة المالية. كما يوفر التداول اليومي للمتداولين المزيد من فرص التعلم.
تكاليف أعلى
قد لا يكون لدى المتداولين اليوميين الوقت الكافي لرؤية ربح من المراكز التي يتخذونها. هناك أيضًا زيادة في تكاليف العمولات بسبب التداول بشكل متكرر، مما يقلل من هوامش الربح التي يمكن للمتداول توقعها.
مخاطر أعلى
المتداولون اليوميون الذين يشاركون في البيع على المكشوف أو يستخدمون الهامش لزيادة الرافعة المالية في المراكز الطويلة يمكن أن يشهدوا تضخم الخسائر بسرعة، مما يؤدي إلى نداءات الهامش.
الإيجابيات
عادةً ما يتم إغلاق المراكز في نهاية كل يوم، وبالتالي لا تتأثر بالمخاطر الناتجة عن الأخبار الليلية أو تحركات الوسطاء خارج ساعات العمل.
يمكن لأوامر وقف الخسارة الضيقة حماية المراكز من التحركات الشديدة.
يتمتع المتداولون المنتظمون بإمكانية الوصول إلى رافعة مالية أعلى وعمولات أقل.
- العديد من التداولات تزيد من الخبرة العملية في التعلم.
السلبيات
التداولات المتكررة تعني تكاليف عمولة متعددة.
بعض الأصول محظورة، مثل صناديق الاستثمار المشتركة.
قد لا يكون هناك وقت كافٍ لتحقيق مركز معين للربح قبل أن يتعين إغلاقه.
يمكن أن تتراكم الخسائر بسرعة، خاصة إذا تم استخدام الهامش لتمويل المشتريات. إن طلبات الهامش تشكل خطرًا حقيقيًا.
مثال على التداول اليومي
زاك هو متداول يومي يستخدم التحليل الفني لإجراء التداولات من خلال حساب الوساطة الخاص به. من خلال تحليل اتجاهات الأسعار على مدار اليوم الواحد، يتمكن من التنبؤ بالحركات قصيرة الأجل لتحقيق ربح صغير عدة مرات في اليوم.
خلال يوم تداول نموذجي، يراقب زاك مؤشرات مثل مؤشر القوة النسبية ومؤشر الزخم اليومي لتقييم ما إذا كان السهم معين مبالغ في بيعه أو مبالغ في شرائه. قد يستخدم أيضًا التداول بالهامش لزيادة أرباحه. كما قد يستخدم أوامر وقف الخسارة للخروج من المراكز بسرعة إذا تحرك السوق ضده.
إذا كان زاك متداول يومي ناجح، فإنه يتوقع أن يكون لديه صفقات مربحة أكثر من الخاسرة على مدار اليوم. ومع ذلك، يمكن لصفقة سيئة واحدة أن تمحو مركزه في الهامش. بسبب هذا الخطر، يُقارن التداول اليومي أحيانًا بـ "جمع البنسات أمام آلة بخارية ضخمة."
التداول اليومي مقابل أنواع التداول الأخرى
التداول اليومي هو إحدى الاستراتيجيات التي يستخدمها المتداولون المحترفون في سوق الأسهم. على عكس المتداولين الآخرين، يبحث المتداولون اليوميون عن أنماط أسعار يمكن التنبؤ بها وتصحيحات صغيرة خلال يوم تداول واحد. على الرغم من أن الأرباح تكون صغيرة نسبيًا، إلا أنها يمكن أن تتراكم على مدى فترة زمنية طويلة بما فيه الكفاية. عادةً ما يقوم المتداولون اليوميون بإغلاق مراكزهم في نهاية يوم التداول، مما يقلل من تعرضهم للتقلبات في الأسواق الخارجية.
على النقيض من ذلك، يحاول المتداولون المتأرجحون التنبؤ بالقمم والقيعان في تحركات أسعار الأسهم على مدى فترة زمنية أطول، غالبًا لأسابيع أو شهور. باستخدام الاستراتيجية الصحيحة، يمكن للمتداولين المتأرجحين تحقيق أرباح أعلى من المتداولين اليوميين، ولكن عليهم قضاء المزيد من الوقت في البحث عن الأسهم المناسبة.
على غرار المتداولين المتأرجحين، يقوم المتداولون الاتجاهيون بفحص زخم السهم والمتوسطات المتحركة لتحديد ما إذا كان من المحتمل أن يتحرك السهم لأعلى أو لأسفل. ثم يقومون بشراء الأسهم ذات الاتجاه الصعودي القوي، أو بيع الأسهم على المكشوف التي من المحتمل أن تتجه للأسفل. من المرجح أن يبحث المتداولون الاتجاهيون عن أنماط الرسوم البيانية أو المؤشرات الفنية في توقعاتهم.
كيف تصبح متداولًا يوميًا
يتطلب أن تصبح متداولًا يوميًا ناجحًا قدرًا كبيرًا من الانضباط الشخصي. يجب أن يتوقع المتداولون اليوميون المبتدئون خسارة المال أثناء تعلمهم تفاصيل السوق وأن يكونوا مستعدين نفسيًا لمزيد من الخسائر خلال مسيرتهم المهنية.
يتضمن التداول اليومي أيضًا قدرًا كبيرًا من البحث، ليس فقط في الرسوم والعمولات على صفقاتهم، ولكن أيضًا في الضرائب واللوائح ذات الصلة. على سبيل المثال، يجب أن يكون المتداولون اليوميون على دراية بـ قاعدة البيع الوهمي، التي تحظر إجراء معاملات متكررة لنفس الورقة المالية خلال فترة 30 يومًا. كما ينبغي عليهم فهم المخاطر بشكل كامل، خاصة عند التداول على الهامش.
هل يمكنك أن تصبح ثريًا من خلال التداول اليومي؟
بينما يمكن لبعض المتداولين اليوميين تحقيق الأرباح، تشير الدراسات إلى أن الأغلبية إما يخسرون المال أو يؤدون أداءً أقل من أداء السوق. تشير الدراسات التي أجراها الاقتصاديون المحترفون إلى أن معظم استراتيجيات التداول اليومي ليست أكثر فعالية من الحظ العشوائي.
ما هي الآثار الضريبية للتداول اليومي؟
تُعتبر التداولات اليومية مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل، مما يعني أنها تُفرض عليها الضرائب بنفس مستوى دخلك. يجب عليك دفع الضرائب على كل صفقة مربحة، ولكن يمكنك استخدام الصفقات الخاسرة لتعويض الضرائب على مكاسبك. يمكنك أيضًا استخدام ما يصل إلى 3,000 دولار من الخسائر لتعويض ضريبة الدخل على راتبك، وحمل الخسائر الإضافية إلى السنة الضريبية التالية.
كم يمكنني أن أكسب من التداول اليومي؟
بينما يخسر معظم المتداولين اليوميين المال، هناك متداولون يوميون يمكنهم تحقيق الربح. تقدر شركة Zippia أن متوسط دخل المتداولين اليوميين الناجحين يبلغ حوالي 117,000 دولار سنويًا، أو حوالي 56 دولارًا في الساعة. ومع ذلك، هناك أيضًا مخاطر - حيث يجب على المتداولين اليوميين الفرديين التداول بأموالهم الخاصة، مما يأتي بمخاطر أكبر بكثير من الراتب العادي.
الخلاصة
يبحث المتداولون اليوميون عن تغييرات قصيرة الأجل للغاية في أسعار الأسهم أو سوق الفوركس، مما يسمح لهم بتجميع الأرباح على مدار يوم التداول. على الرغم من أنه يمكن أن يكون مربحًا، إلا أنه يأتي أيضًا بدرجة عالية من المخاطرة، خاصة بالنسبة للمتداولين الذين يستخدمون مراكز الهامش. بالإضافة إلى الفهم العميق لسوق الأسهم، يجب على المتداولين اليوميين أيضًا ممارسة ضبط النفس وتجنب الأخطاء الاندفاعية.