ما هو الوصية الشرعية؟
الوصية الشفهية هي وصية تقليدية تُعرف أيضًا بالوصية الأخيرة والوصية. إنها وثيقة قانونية تُستخدم لنقل الممتلكات في الميراث إلى أشخاص أو منظمات أخرى بعد وفاة الشخص الذي يكتب الوصية، والمعروف رسميًا باسم الموصي. تُستخدم الوصايا الشفهية أيضًا لتعيين الأوصياء على الأطفال القاصرين، وتسمية المنفذين الذين ينفذون تعليمات الوصية، وإنشاء صناديق استئمانية للمستفيدين. يمكن لأي شخص تجاوز سن الرشد ويتمتع بسلامة العقل أن يكتب وصية قانونية.
النقاط الرئيسية
- الوصية العادية، والمعروفة أيضًا بالوصية التقليدية، هي وثيقة قانونية تُستخدم لنقل أصول الشخص إلى المستفيدين بعد الوفاة.
- لكي تكون الوصايا الشرعية صالحة، يجب أن تحتوي على لغة معينة تشير إلى من يقوم بكتابة الوصية وتلغي جميع الوصايا السابقة، ويجب أن تكون موقعة.
- على الرغم من أن أي شخص يمكنه كتابة وصية، فإنه من المستحسن عادة أن يقوم محامٍ متخصص في الثقة والعقارات بصياغتها أو على الأقل مراجعتها، للتأكد من أنها مكتوبة بشكل صحيح ودقيق ووفقًا لقوانين الولاية.
- إذا توفيت دون وصية—أي بدون وصية مكتوبة—فإن محكمة الوصايا تقرر توزيع أصولك بناءً على قوانين الإرث في الولاية.
- تُعتبر الوصايا، جنبًا إلى جنب مع الصناديق الاستئمانية، أداة رئيسية في التخطيط العقاري ووسيلة لنقل الثروة.
كيف تعمل الوصية الشرعية
يجب أن تحتوي الوصايا الشرعية على: إشارة واضحة بأن الموصي هو صانع الوصية؛ بيان من الموصي يفيد بإلغاء أي وصايا أو ملحقات سابقة؛ بيان من الموصي يوضح أنه يتمتع بكامل قواه العقلية وليس تحت ضغط للتصرف في الممتلكات؛ وتوقيع في نهاية الوصية.
يتم اختيار المنفذ من قبل الموصي ليكون مسؤولاً عن إدارة التركة بعد وفاته وتنفيذ شروط الوصية. يمكن للوصية أيضًا تحديد كيفية توزيع عناصر معينة، مثل الممتلكات والأصول. يُعرف الأشخاص الذين يتلقون أجزاء من التركة—سواء كانت ممتلكات أو أصول أو وصايا أخرى—باسم المستفيدين.
على الرغم من أن أي شخص يمكنه كتابة وصية، فإنه من المستحسن عادةً أن يقوم محامٍ متخصص في الثقة والعقارات بذلك، أو على الأقل مراجعتها، للتأكد من أنها مكتوبة بشكل صحيح ودقيق ووفقًا لقوانين الولاية. الوصايا المكتوبة بخط اليد والموقعة من قبل الموصي، والمعروفة باسم الوصايا الهولوغرافية، والتي لا يتم الشهادة عليها أو توثيقها، مقبولة فقط في بعض الولايات.
كيفية صياغة وصية شرعية
عادةً ما تكون إجراءات الصياغة على النحو التالي:
- قرر الممتلكات التي يجب تضمينها. قم بإدراج الأصول الهامة، ثم قرر أي العناصر يجب أو يمكن تركها بطرق أخرى، خارج الوصية. يمكن للفرد أن يترك فقط حصة الأصول التي يمتلكها بشكل مشترك مع زوجته (أو أي شخص آخر). يجب على الأزواج إعداد وصايا منفصلة.
- اختر منفذًا لإدارة التركة. يجب أن يتضمن كل وصية اسم منفذ لتنفيذ شروط الوصية. من الأفضل التحقق مسبقًا مع المنفذ للتأكد من استعداده للخدمة.
- كتابة الوصية. يمكن إعداد الوصايا من خلال الاستعانة بمحامٍ أو باستخدام إحدى العديد من الخدمات الإلكترونية الخاصة والعامة، والتي يتوفر العديد منها مجانًا.
- احتفظ بالوصية في مكان آمن. انصح المنفذ بمكان وجود الوصية وكيفية الوصول إليها عند الحاجة. يمكن تقديم النسخة الأصلية الموقعة فقط إلى محكمة الوصايا.
أي شيء مكتوب على الوصية تحت التوقيع يتم تجاهله من قبل محكمة الوصايا.
ماذا يحدث إذا لم يكن لديك وصية؟
إذا لم يكن لديك وصية عند وفاتك - أو إذا لم يتم العثور على وصيتك الأصلية - يُقال إنك توفيت بدون وصية. يمكن أن يكون التركة أيضًا في حالة عدم وجود وصية إذا اعتُبرت الوصية التي لديك غير صالحة لأي سبب (مثل إعدادها بشكل غير صحيح) ولا توجد وصية سابقة.
نظرًا لعدم وجود وصية تحدد كيفية توزيع أصولك، يتعين على محكمة الوصايا المحلية (أو محكمة البديل، كما تُسمى في بعض الولايات القضائية) أن تتولى عملية توزيع ممتلكاتك. تعمل هذه المحكمة بناءً على قوانين أو قواعد الإرث بدون وصية في ولايتك، أي الولاية التي كنت تقيم فيها قانونيًا في وقت وفاتك.
أولاً، تعيّن المحكمة مديرًا للتركة بناءً على تفضيلات قانونية؛ عادةً ما يكون ترتيب الأولوية هو الزوج أو الزوجة المتوفى، ثم الأبناء البالغين، ثم الوالدين. مثل منفذ الوصية، يكون المدير مسؤولاً عن تقسيم وتسليم الأصول إلى الورثة، الذين يُطلق عليهم "الموزعون".
ومع ذلك، فإن المسؤول لديه القليل من السلطة التقديرية أو اتخاذ القرارات: يجب عليه توزيع الأصول كما تمليه قواعد الوراثة بدون وصية في الولاية المحلية. تختلف الشروط الدقيقة من ولاية إلى أخرى، خاصة في الولايات التي تعتمد على الملكية المشتركة، ولكنها عمومًا تسير على نفس النهج.
عادةً ما يحصل الزوج الباقي على قيد الحياة على 50% من التركة، ويتم تقسيم الـ 50% الأخرى بالتساوي بين الأطفال. يلي ذلك في الترتيب الأشقاء والوالدان والأقارب الآخرون للمتوفى. بشكل عام، يمكن فقط للشركاء القانونيين، الأزواج، والأقارب بالدم أن يكونوا موزعين للتركة؛ نادرًا ما توفر قوانين الإرث لأي شخص آخر.
من المهم ملاحظة أن الوفاة دون وصية تنطبق فقط على أجزاء من التركة التي كان من الممكن توزيعها أو توريثها عبر وصية. الأصول، والحسابات المالية، والممتلكات المملوكة بشكل مشترك مع حق البقاء أو المعينة "للتحويل عند الوفاة" تذهب تلقائيًا إلى المالك المشترك الباقي أو المستفيد. وبالمثل، فإن وثائق التأمين على الحياة وحسابات التقاعد، مثل IRAs وخطط 401(k)، تذهب مباشرة إلى المستفيدين المسجلين، متجاوزةً عملية إثبات الوصية (في الواقع، هذه التعيينات تتجاوز أي وصية في الوصية، على أي حال). كما أن أي أصول موضوعة في صندوق قانوني لا تتأثر بالوفاة دون وصية، حيث يتم تحديد توزيعها بواسطة معايير الصندوق وليس الوصية.
الوصية مقابل الثقة
الوصايا والائتمانات هما أداتان مهمتان في تخطيط التركات. ومع ذلك، بخلاف توريث الأصول، فإن الوثيقتين القانونيتين في الواقع ليس لديهما الكثير من القواسم المشتركة.
أولاً وقبل كل شيء، لا يسري مفعول الوصية إلا بعد وفاتك. فهي تحدد اتجاه وتوزيع ممتلكاتك وأصولك ومقتنياتك بعد رحيلك، ولكنها تتعامل أيضًا مع جوانب أخرى من تركتك، وشخصك (الجنازة والدفن)، والناجين منك. على سبيل المثال، قد تسمي الوصية وصيًا على أطفالك القُصّر أو تشير إلى كيفية وأين ترغب في تعليمهم.
من توريث ملعقة فضية إلى إنشاء صندوق ائتماني متعدد الأجيال، يتعامل الوصية مع الأمور الكبيرة والصغيرة بعد الوفاة. يتم إدارتها بواسطة منفذ أو ممثل شخصي (كما يُطلق عليهم الآن بشكل أكثر شيوعًا)، بمجرد تقديمها والموافقة عليها من قبل محكمة الوصايا.
على النقيض من ذلك، يمكن إنشاء الثقة وتشغيلها خلال حياتك. إنها كيان قانوني يُمنح ملكية أصول معينة—مثل الأسهم، العقارات، والسياسات التأمينية—التي تمتلكها. عندما تقوم بإنشاء الثقة، تقوم بتعيين مستفيد لتلقي هذه الأصول، أو العائدات منها، وجدول زمني لتوزيعها (عادةً بعد وفاتك). كما تقوم بتعيين وصي لإدارة هذه الإجراءات.
على عكس الوصية، التي يمكن أن تكون لها سلطة على أي شيء يكون باسمك فقط، فإن الثقة تغطي فقط الممتلكات التي تم وضعها فيها.
يمكن أن يكون الصندوق الاستئماني قابلاً للإلغاء أو غير قابل للإلغاء. في كلتا الحالتين، بمجرد أن تدخل الأصول في الصندوق الاستئماني، فإنها لم تعد تقنيًا ملكًا لك (حتى لو كنت لا تزال تحتفظ ببعض السيطرة عليها - مثل تحديد الأسهم التي يجب شراؤها لحساب الوساطة، على سبيل المثال). الصندوق الاستئماني يمتلكها، ولم تعد جزءًا من ممتلكاتك. لذا، لا يتعين عليها المرور بعملية إثبات الوصية ليتم توريثها بعد وفاتك.
هذا هو الفرق الجوهري بين هاتين الطريقتين لنقل الثروة والممتلكات: الوصية تتعامل مع الممتلكات في تركة الشخص، بينما الثقة هي وسيلة لفصل الأصول عن التركة.
الأسئلة الشائعة حول الوصية الأخيرة والوصية
ما الفرق بين الوصية الحية والوصية الأخيرة؟
الوصية الحية، والمعروفة أيضًا باسم التوجيه المسبق، تدخل حيز التنفيذ بينما تكون على قيد الحياة ولكن غير قادر على التواصل مع رغباتك - عادة بسبب المرض أو الإصابة. إنها وثيقة قانونية تحدد نوع العلاج الطبي والرعاية التي ترغب في تلقيها أو ترغب في الامتناع عنها؛ وما هي الإجراءات التي يجب اتخاذها للحفاظ على حياتك. يمكن للوصية الحية أيضًا أن تشير إلى ما إذا كنت ترغب في التبرع بالأعضاء والأنسجة بعد الوفاة.
يدخل الوصية حيز التنفيذ بعد وفاتك. تحدد ما يحدث لممتلكاتك (المال، الممتلكات، المتعلقات، والاستثمارات) بعد الوفاة: أي الأفراد أو الكيانات تتلقى أي وصايا. تحدد الوصية الأصول، وتسمّي المستفيدين، وتعيّن الأوصياء لأطفالك القُصّر، وتعيّن منفذًا لتنفيذ رغباتك.
كم تبلغ تكلفة الوصية؟
يمكن أن تختلف تكاليف إعداد الوصية بشكل كبير. إذا قمت بإعدادها بنفسك بالكامل - كتابتها، والحصول على الشهود، وتوثيقها - فقد لا تكلفك شيئًا تقريبًا.
لكن لا يُنصح تمامًا بالقيام بذلك بنفسك، حيث من المهم أن تكون الوصية مصاغة بدقة ومتوافقة مع قوانين ولايتك. هناك العديد من الخدمات القانونية عبر الإنترنت التي تساعدك في إعداد وصية باستخدام نماذج جاهزة خاصة بالولاية. بعضها مجاني (على الأقل من الناحية التقنية؛ غالبًا ما تكون هناك رسوم مخفية) ولكن الخدمات ذات السمعة الأفضل، مثل LegalZoom—والتي تتضمن بعض خططها استشارات مع محامين عبر الإنترنت—تكلف أقل من 100 دولار لكل وثيقة.
إذا استخدمت محاميًا، فمن المحتمل أن تعكس التكلفة سعرهم بالساعة. اعتمادًا على تعقيد أمورك والوصية، يمكن أن يتراوح السعر النهائي من بضع مئات إلى بضعة آلاف من الدولارات. ومع ذلك، فإن العديد من محامي الثقة والعقارات يفرضون رسومًا ثابتة لكتابة وصية. الحد الأدنى لوصية بسيطة مكتوبة بواسطة محامٍ هو حوالي 300 دولار، لكن السعر الأقرب إلى 1,000 دولار هو الأكثر شيوعًا.
كيف يمكنك إلغاء وصية؟
يمكنك إبطال الوصية - والمعروفة رسميًا بإلغائها - بطرق مختلفة.
أبسط طريقة هي تدمير الوثيقة بشكل متعمد: تمزيقها، حرقها، تشويهها، أو تمزيقها إلى قطع صغيرة. يجب أن يتم هذا الإتلاف من قبل منشئ الوصية أو على الأقل في حضورهم ليعتبر قانونيًا. تأكد من القيام بذلك على الوثيقة الأصلية ذات "التوقيع الرطب" وللأمان، على أي نسخ أيضًا. (حتى في هذا العصر الرقمي، تميل محاكم الوصايا إلى التردد في قبول نسخ من الوصايا؛ ومع ذلك، قد تفعل ذلك في بعض الأحيان.)
طريقة أكثر كفاءة (بافتراض أن الشخص لا يزال يرغب في وجود وصية) هي كتابة وتنفيذ وصية جديدة—وتضمين العبارة "أقوم بموجب هذا بإلغاء جميع الوصايا والوصايا الإضافية السابقة التي قمت بها." تُعتبر مثل هذه البنود الإلغائية معيارية في معظم الوصايا.
أخيرًا، يمكنك اتخاذ مسار وسط عن طريق إجراء تغييرات على أجزاء من الوصية الحالية. يُطلق على الوثيقة المعدلة حديثًا اسم "ملحق"، ويمكن أن يغير جوانب رئيسية من الوصية الحالية، مما يجعلها باطلة جزئيًا أو كليًا. غالبًا ما تتطلب الملحقات شهودًا وتوثيقًا أيضًا لتكون قانونية وفعالة بشكل كامل.
الخلاصة
الوصية هي وثيقة مكتوبة تعبر عن رغبات الشخص المتوفى، بدءًا من تسمية الأوصياء على الأطفال القُصّر إلى توريث الأشياء والأصول النقدية للأصدقاء أو الأقارب أو الجمعيات الخيرية. تصبح الوصية سارية المفعول فقط بعد وفاة الشخص، ويجب أن تمر بعملية قانونية تُسمى إثبات صحة الوصية، حيث يقوم مسؤول محكمة معتمد بفحصها.
إذا كان لديك أطفال قُصّر، يجب عليك بالتأكيد إعداد وصية لتسمية الأوصياء. ولكن، كجزء من التخطيط الجيد للميراث، يجب على الجميع أن يكون لديهم وصية، ويفضل إعدادها في وقت مبكر بدلاً من التأخير. لأنه بدون وصية، فإن القوانين القانونية في ولايتك هي التي تحدد مصير ممتلكاتك.